【機器人投顧來了！台灣首個智慧化基金交易平台於2016年8月底正式上線】
015年底台灣集中保管結算所(下稱集保所)與櫃買中心共同籌設的智慧化基金交易平台「基富通證券」將於8月底正式上線，該平台僅提供網路交易，並不設置理財顧問，而是藉由機器人投顧(Robo-Advisor)來提供投資建議，自動化與大數據的導入，不僅有效降低人力成本、優化投資人資產配置，更助於提升投資動能、帶動機器人投顧的發展與技術擴散。
1. 台灣機器人投顧發展尚處起步階段，服務功能以諮詢建議為主
金融科技的浪潮與人工智慧技術的快速發展，促使金融業的服務流程重構，並且朝向自動化發展。其中在投資管理部份，因傳統流程需耗費龐大人力，故目標市場多為高淨值投資人(High Net Worth Individuals)，一般小額投資或資本較低的族群，則多以看盤軟體、電子下單取代理財顧問的服務，而機器人投顧則是在此基礎下，更進一步融入機器學習、財務演算等技術，完成財務規劃、帳戶整合、資產配置、個股投資、投資組合再平衡(Automated Rebalancing)、獲利再投資(Dividend Reinvestment)等服務。
此次集保所推出的基富通平台，大致可從兩個面向來討論其所擁有之優勢。首先，相較於傳統投資理財，該平台不設置理財專員進行基金推薦，單純透過網路進行開戶、投資建議與下單的一站式服務，解決了過去小額投資人不易接收到客製化理財建議的服務缺口，同時在自動化的流程下，投資人可以較便捷的方式與低廉的手續費進行投資。再者，機器人投顧賴於大量數據以實現風險識別、投資組合管理等，因此足夠多元的投資商品、公開透明資訊與投資人投資偏好皆為機器人投顧發展之基礎，而基富通平台的發展亦滿足這些特性，包括提供台灣基金市場9成以上的基金，以及台灣大部份境內外基金皆為基富通的股東，所占股權達4成，亦助於各檔基金間的資訊流通及基金產品的快速上架；除了幫助投資者優化資產配置外，更重要的是將開戶服務整合進平台中，解決了投資人在購買基金時，因業者各自為政而需開立多個帳戶的繁瑣流程。
然而，基富通平台僅為機器人投顧概念的初步實現，主要因依據服務程度可將機器人投顧分為諮詢建議型與資產管理型，所謂諮詢建議即透過各類資訊整理，以提供投資人建議；而資產管理型則除了諮詢建議外，更進一步協助投資人進行風險管理，並透過與第三方合作進行資金保管以利獲利再投資，實現全權委託投資，達更高的投資效益。然鑑於法規尚未明確及台灣機器人投顧之發展尚處起步階段，故基富通平台提供的服務僅為投資建議，並不涉及全權委託投資的業務，也暫時較難實現典型的機器人投顧功能。
機器人 基金推薦 在 【存基金2.0】富蘭克林國民理財機器人，智能投資好幫手！ 的美食出口停車場
不懂投資、資金有限、沒時間理財的你快看這裡！ #富蘭克林國民理財 機器人 把投資變成一件輕鬆簡單的事！ ✓為您量身打造投資組合✓24 小時監控市場✓每 ... ... <看更多>