元大標普500ETF (台股代號:00646)在2015十二月發行上市,到現在已經經歷了2016、2017、2018、2019與2020五個完整年度。
本文分析元大標普500ETF這五年的指數追蹤成果。
首先是元大標普500ETF本身的績效。依台灣銀行在同一天的匯率中價(即期匯率),將淨值換算為美金報價。
由於00646成立至今都沒有配息,所以它的總報酬率就是淨值價差。
元大標普500ETF與VOO落後標普500指數幅度如下表:
VOO每年跟指數的差距是萬分之幾的等級。元大標普500ETF在這五年當中,有四年是單年超過1%的追蹤差距。指數追蹤能力遠遜於VOO。
元大標普500ETF在2020創下成立以來最大的單年追蹤落差,2.69%。這不是很好的現象。我們一般希望看到隨著業者運作這個標的能力成熟,追蹤差距逐漸縮小。
從2016年初到2020年底,五年累積總報酬,元大標普500ETF是87.4%,VOO是102.7%。兩者差距15.3%。
每一百萬美金的投資,元大標普500ETF少賺15萬3千美金。這是很難忽略的差距。
結論恐怕跟之前相同,台灣資產管理業者的國際指數追蹤能力有待加強。
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士 主題:想投資美國ETF?台美ETF比一比 節目首播時間:週三 19點 本集播出日期:2020.12.16 ⏭ 章節: 00:00 頻道片頭 00:07 節目片頭 00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺 00:40 全球ETF掛牌數量 01:50...
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除了台股投資外,Min對於美股投資也相當感興趣,但我目前美股投資,只有在去年3月、11月分別買了RDS.B、O.US這二檔,投資總金額很少不到4600美元,目前配息加上價差是有小賺一咪咪,近期也花很多時間在研究美股市場,也買了一些關於全球投資的書籍,目前正在看的就是「買下全世界」這本書📓
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買下全世界:獲利提升、風險驟降的聰明投資法,讓全球最頂尖的企業為你賺錢
✅博客來可選購:https://bit.ly/33AwzNa
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在美股中跟買下全世界這本書名相互呼應的ETF,就屬Vanguard全世界股票ETF (VT),這檔ETF最多投資人喜愛了,可以說買了VT就等於買下全世界❤
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Vanguard Total World Stock ETF 小小介紹
(資料來源:moneydj.com)
✅VT基本資料:https://bit.ly/3tP4VGR
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⭕英文代號:VT
⭕ETF名稱:Vanguard全世界股票ETF
⭕發行公司 Vanguard
⭕成立日期:2008/06/24(已成立13年)
⭕ETF規模:27,400.00(百萬美元)(2021/03/31)
⭕追蹤指數:FTSE Global All Cap Index
基金採被動式(或稱指數型)的管理方式,以追求FTSE Global All Cap Index表現為投資目標,該指數包含成分股為約2900檔分散於47個國家的股票,這些國家包含已開發國家與新興市場國家
⭕總管理費用(%):0.08% (含 0.01非管理費用)
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除了VT這檔ETF外,還有像是AOA、BND、QQQ、SPY、VB、VOO、VTI這幾檔ETF,也受到蠻多投資人的喜愛👍
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另外美國是全球最大經濟體,能在美國掛牌上市的企業,都是世界一流的企業,美股個股幾乎為所屬產業全球龍頭,企業護城河高,所以投資美股會相對讓人安心許多,也是另一個不錯的投資選擇💯
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例如許多人愛用的蘋果手機(AAPL 蘋果公司)、運動慢跑穿在腳上的NIKE球鞋(NKE 耐吉)、小朋友最愛看的迪士尼卡通 (DIS 華德迪士尼)、愛喝咖啡一定都知道的星巴克(SBUX 星巴克)、上網常使用FB臉書(FB 臉書)、全球最大搜尋引擎Google (GOOGL Alphabet公司),在我們食衣住行生活周遭,無時無刻都可以看到「美股」企業的蹤影🉑
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後續若幸運台股股利能存到一定金額後,想善加利用美股海外所得有「100萬內」無需申報稅額及「670萬」個人基本所得額,目前是想朝著領美股股息方向為主,ETF也是後續投資重點,把美股投資領域慢慢加大加深😀
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投資美股、ETF,什麼是複委託,手續費如何計算?(含國內券商複委託手續費一覽表)
✅文章介紹:https://bit.ly/32LaMkE
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昨天 podcast 有名聽眾問美股標普五百指數和台灣加權指數要投資哪個?
這問題因人而異,基於風險分散外加台灣特殊地緣政治關係,資產有一定水準的人最好的狀況應該是弄個外國券商放點錢,兩邊都投資。現在外國券商如 FT, CS 也有提供提款卡,到國外玩也能輕鬆依當下匯率不收手續費讓你領到海外券商的錢。
我拉出了幾個重要指數,由上而下分別為:
a) 納斯達克 100 報酬指數,可用 QQQ 追蹤
b) 標普 500 報酬指數,可用 VOO, IVV 追蹤
c) 台灣加權報酬指數,可用 0050, 006208 追蹤
圖表我故意拉到台灣和美國報酬差不多的時間軸,不同時間呈現出來的報酬不太一樣可以自己拉看看。
報酬指數意思為把配息再投入去滾出來的實際績效,因為配息投入的關係,這數字會比一般指數來得高,比方說台灣加權現在是 13273 點,而報酬指數是 25585,如果你是長期投資,配息又有投入的,你要看的是後者。
美國券商下單時會有 DRIP (Dividend Reinvestment Program) 股息再投入計畫,勾起來自動將配息直接買進股票繼續持有達到複利的效果;而台股就是配息再投入,呈現出來的就是報酬指數的效果。
台灣市場和美國市場最大的差異是台灣愛配息,市場殖利率大概是美國的一倍。而台灣投資人若投資美國,股息要被課 30% 的稅,故其實可以直接投台灣享受複利的成果那效果也是不錯的。
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主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:想投資美國ETF?台美ETF比一比
節目首播時間:週三 19點
本集播出日期:2020.12.16
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
00:40 全球ETF掛牌數量
01:50 台、美ETF差異
04:02 台、美兩地最具規模成立最久的ETF
06:20 台、美兩地追蹤相同指數的ETF
09:01 00646 vs. VOO
10:12 台、美ETF績效
11:00 如何投資美國的ETF?
13:21 重點整理
16:26 頻道片尾
#段昌文 #理財小百科 #美國ETF
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VOO 的內扣費用是0.03% IVV的內扣費用是0.04% 兩檔ETF都是追蹤標普500指數現在Vanguard都不會提前公布除息 ... 而有填息效應,查了一下IVV還原配息後,除息當天的漲幅跟. ... <看更多>
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雖然我愛賭博,但是運氣不好,技巧也不好
聽說玩個股的贏家可能兩成不到
我這種新手實在難贏
既然當不了最聰明的,就當最笨的吧
最近TD申請了76天終於申請好了
直接買98萬台幣voo,voo漲1%就可以賺9800了
就好像兩個工作,一個忙得要死但很高機率會賠錢
一個不用做事就可以領薪,雖然也可能會賠錢,但不用停損,還是選不用做事的cp值比較
高
如果不幸遇到股災,就不看盤當作買儲蓄險吧
希望是不會,美國景氣都復甦期了
記得拿閒錢買就好
牛市的話單筆投入報酬會比定期定額高
我應該一年前就這麼做的,但是一直在等股災越跌買越多
一直等不到,不等了
改天再加碼
voo有巴菲特推薦,幾乎每個月都在漲,不買爆實在後悔
關於指數的書
可以看指數革命
景氣循環投資
阿甘投資法
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