(失敗者回憶錄0922)
脫穎而出
六七暴動期間,港英當局除了按法律正式拘捕和起訴一些參與群眾之外,還政治拘留了一些名人或可能是各界的實際領導者,在摩星嶺政治集中營裡。出版界領導人藍先生與我相熟,他那時候常到我的辦公室兼居處度宿,認為可以躲避拘捕。是否真有作用不得而知,但我們因此晚上常會單獨傾談。記得他曾經跟我說:「你也不是想一直做普通群眾吧?」我即時明白他的意思,就是試探我是否有意入黨。我想到入黨可能對麗儀在大陸的處境有利,但同時又想到正在發生的文革種種扭曲的事態。於是我顧左右而言他,沒有回答他的探詢。但於此,我相信這位常將創辦生活書店的鄒韜奮掛在嘴邊的黨員,基於對知識人的珍惜,又看到我創辦《伴侶》的成績,對我有一定的信任。
1969年底,我將所看到的香港和國際的思潮與文化現象向他分析,提出辦《七十年代》的構想,他很快就同意,並說服上海書局投資。也許是因為要辦的不是由中共直接控制的刊物,而是外圍刊物,較不需擔心與北京領導層的極左意識形態有抵觸。雜誌只我一人挑起所有編務,兩三名校對和處理發行、行政。
我忘記創刊號印了多少冊,但這種探討知識的、非消閒非實用的刊物,當時印數最多不會超過一萬份,因為估計銷量不會多。但使我意外的是,雜誌發行只四天,就到處售缺而要再版了。這說明在香港和新馬一帶,左派讀者真是長期陷於文化飢渴中。創刊號的打響,使這本雜誌脫穎而出,立即確立了生存地位。
開始挑大旗的寫手,主要是《大公報》的趙澤隆,以梅之的筆名,每期寫近萬字的國際問題專欄;梁羽生寫隨筆;羅孚寫散文;舒巷城寫小說和詩,張初與吳羊璧寫報告文學和雜文。
我們的左派意識,不在宣傳中國,而是在國際舞台上,集中在反美、反越戰、反日本軍國主義的意識,以相當多篇幅報導和評論美國那時激烈的學生運動。我在三月間去日本探望媽媽,和參觀大阪博覽會,也採訪了參加反安保運動的學生,訪問了日本貧民窟。總之,美國、日本所有不好的事情都盡量予以揭發報導。
這些內容迎合了親中左派的意識,因為都是他們不知道但又想知道的事實與評論。不過除了這些國際政治內容之外,反映香港社會生活的小說、詩、報告文學和關於留學生生活的評論,現在看來還是有價值、寫得好、能夠吸引讀者的。其中,舒巷城以他自身經歷描述太平洋戰爭爆發時他在香港的生活記實《戰火下的香港,和我》,為當時的社會風貌留下珍貴的記載。有些文章還相當有趣,例如創刊號梁羽生寫的「粵語怪聯與怪詩」,他引用的粵語怪聯:「一拳打出眼火;對面睇見牙煙」,「有酒何妨邀月飲;無錢那得食雲吞」,「公門桃李爭榮日,法國荷蘭比利時」……,刊出時引起不少人津津樂道。
日本有一位讀者,每週都寄一本《週刊朝日》給我們,算是提供資料支持我們。我記得,那時的《週刊朝日》幾乎每隔一兩期,就大篇幅圖文並茂地揭發日本各地的環境污染情況,日本稱為「公害」。時值日本工業高度發展,工業廢水污染河流,損害森林,破壞人民居住環境。《週刊朝日》的報導令人驚訝。但十幾二十年後,所有去日本旅遊的人,都對日本茂林修竹、潔淨清幽自然環境印象深刻,人人都會發現日本從政府到人民對環境保護的重視。
沒有五十年前日本對污染的揭露,就不會引起重視,就不會有今天的良好環境。由此可見,揭發問題,提出弊端,那怕說得過分些,對整個社會整個國家都是好事。沒有批評,就沒有進步。所有的揭發、批評,都不能稱之為「唱衰」,因為一個國家一個社會,不可能因被「唱」而「衰」,只會被「唱」而好起來。倒是掩蓋問題、壓制批評才會使社會變「衰」。
我在編者話中提出,雜誌的讀者應該是它的作者,雜誌的作者也應是它的讀者。意思是,雜誌不是編者作者辦給讀者看的,不是要「教育」讀者,不是用固定的立場觀點去影響讀者,而是由讀者參與對世界社會人生的探討,由讀者作者共同尋求答案。我的這個宣示,表明雜誌會採取開放態度,來稿只要寫得好、有事實根據、有獨特看法,就會採用。這與中共宣傳強調的「立場、觀點、方法」三要素並以立場為要,極為不同。由於貫徹這方針,所以後來我也在來稿的影響下改變了自己的認識。我創辦了這本雜誌,這本雜誌也創造了我的後半生。
1970年的開局雖好,但真正的改變卻在一年後發生:海外的保釣運動和中美關係的突破帶來雜誌發展的最大機遇。(66)
圖1,《七十年代》創刊號;
圖2,1973年在《七十年代》所設的圖書中心,與同事合影。
(《失敗者回憶錄》在網絡媒體「matters」從頭開始連載,網址:https://matters.news/@yeeleematter)
同時也有62部Youtube影片,追蹤數超過1萬的網紅DanOnTheMove,也在其Youtube影片中提到,#廣東話 #F1 #DanOnTheMove #Formula1 #Ferrari #LIVE #Football #粵語 #賽車 #足球 #直播 結論:早於四月已把「vast majority」資源用於 2022 研發的法拉利,其 SF21 看來只能在特定抓地賽道(例如:Barca)、特定較慢彎...
香港獨遊舒國治 在 Shadowc影子 Facebook 的最佳解答
#送活髮spa一次
為了追趕潮流,少不免經常電髮染髮,傷害到頭皮頭髮,最近我開始感覺到我有脫髮危機!額頭啲頭髮開始稀疏,扎辮嗰陣仲好明顯感覺到髮量少咗三分之一😱
我知道呢d嘢唔等得㗎,等多兩等,d頭髮就唔見晒㗎喇!所以早排去咗 @Dawn Hair Lab 曙光醫療 - 活髮權威 參加咗 #曙光再現活髮療程 ,感覺非常專業!治療中心環境好好👍,全部獨立房間,私隱度高,令到我做療程嗰陣唔會覺得尷尬,過程中使用無痛醫學級儀器與聚焦軟激光,step by step 幫我嘅頭髮再現生機!仲提供一對一專人跟進整個療程,貼身跟進療程效果。
🌸曙光再現活髮療程🌸👇針對
✔️禿頭✔️M字額✔️鬼剃頭✔️髮線後移✔️更年期脫髮✔️產後脫髮分界線稀疏
整個護髮療程分為幾個部份,先防脫,再激活,繼而再生!首先會使用儀器檢查頭皮和毛囊狀況,搵出問題所在對症下藥!
在檢查的過程中,可以從螢光幕見到頭皮狀況,發現我油脂分泌偏多,導致頭頂位置比較稀薄,每一個毛囊只剩下一條頭髮長出來,髮芯亦開始變細變幼。後頸部份的頭髮比較健康,明顯頭髮較粗身而且每一個毛囊有三條頭髮長出來。未檢查之前都不知道原來我的情況是這樣的!知道問題所在就可以立即開始療程啦!
步驟1️⃣,防脫!
任何療程之前都係由清潔嘅步驟開始!要有乾淨嘅頭皮先至可以吸收到育髮精華!透過醫學級儀器「納米淨化儀」清除頭皮污垢和油脂結石,保持毛囊健康生長!
感覺有點像做facial嘅jetpeel ,原理亦都近似!加入親膚性高但係可以消毒殺菌嘅生理鹽水,並以氣壓清潔頭皮每一個毛孔,過程中會感覺到震震涼風,好舒爽!而且清潔完嘅部份會覺得好乾淨,好有淨化效果!
步驟2️⃣,深層清潔!
之後會塗上深層清潔髮膜,髮膜主要作用係淨化頭皮,所以只會塗抹在頭肉位置,不會塗抹在頭髮上。然後再焗15分鐘,過程中會使用臭氧焗頭,幫助刺激頭皮細胞的代謝,激活頭皮中的微循環!做嘅時候會感覺到暖暖哋咁都幾舒服㗎!焗完之後就清洗乾淨。
步驟3️⃣,激活!
呢個步驟好重要,會先用射頻微針打開活髮之門,促使育髮精華更加吸收,效果便會更快見到了!微針一般採用0.6 M M,然後再會跟據客人嘅舒適度來調整!過程完全唔痛㗎!只會有輕微印下印下嘅感覺,髮邊位才會有少少咭咭地,絕對係容易接受嘅!
再塗上專為亞洲人而設的活髮精華注入毛囊,激活毛囊及毛髮重新發育!藥水同時已取得藥水ISO國際認證,信心保證!
步驟4️⃣,再生!
透過醫學級聚焦軟激光,促進毛囊區域血液供應,提供充足營養令毛囊和毛髪重生!
呢個係加強版嘅紅光,醫學級別特別有效!雖然啲光係紅色嘅,做嘅時候其實唔會覺得熱,但係對頭皮就好有幫助喇!
做完一個活髮療程,感覺好似去咗做頭皮Spa咁,即時已經可以feel到好舒爽😊,而且第二日岀油情況真係有改善到!平時夜晚洗頭前個頭會有少少頭油味,而家都無lu!我覺得呢個療程真係幫到手!
讀者粉絲福利又來啦!如果大家都想試吓呢個療程,而家有免費機會呀!幫大家爭取到名額有30位🤩
❣️❣️❣️❣️❣️❣️❣️❣️❣️❣️
#着數優惠 #giveaway
#shadowc影子送禮[ 曙光再現活髮療程 ]
今次療程非常吸引,總共會送出30個㗎😍😍😍 !
遊戲玩法
1. Like shadowc影子和Dawn Hair Lab 曙光醫療 - 活髮權威的fanspage
http://www.facebook.com/shadowcblog
https://www.facebook.com/dawnhairlab
2. like and share 此post(公開)
3留言👉🏻我想要活髮spa treatment
4完成✅
截止日期:9月20日
條款及細則
📌只限香港人參加,30位幸運兒由我隨心選出。
📌 如發現參加者以空號或假帳戶參加,本專頁有權取消有關人士的參加資格,而毋須事先通知、作出解釋或補償。
📌本專頁將保留最終決定權。
❣️❣️❣️❣️❣️❣️❣️❣️❣️
更多資訊可瀏覽👉🏻👉🏻
📍Dawn Hair Lab 曙光醫療 - 活髮權威
地址:香港九龍旺角彌敦道625號,雅蘭中心二期,601-603室
Facebook
https://www.facebook.com/dawnhairlab
ig@dawn_hair_lab
#hair #hairspa #hairtreatment #活髮 #頭髮 #頭皮保養
香港獨遊舒國治 在 龔成 Facebook 的最讚貼文
【龔成問答信箱】(Q21841-Q21860)
Q21841:
老師,你好。我今年48歲,有家庭,現持有以下股票 :
941 @49.25 4,000 股
883 @8.88 20,000 股
3067 @17.01 3,000股
尚可動用入市現金大約10萬。
希望資產增值外,希望10-15 年後,依靠股息每年大約110K過生活,我計算過股票要有大約6里,但本金要2百萬!由於年齡不小,不可能太進取去買高風險潛力股,請問有何建議?
另現持有的883 想在收股息後(6-7月), 如果能回到買入價就換馬,請問是否合適或繼續持有?
謝謝,你真的改變了我的想法。
龔成老師︰
你那個200萬的估算,係正確。以你48歲計,增值時我地開始要保守一點。
你現時股票都有質素,都適合你。中海油(0883)由於只係商品類股票,質素唔算好高。
所以,不宜持有太多。你可以沽出部份,換至其他股票。由於收息後,會除淨(股價會被扣除派息部份),所以你在收息前後沽貨,係無實質上不同,唔會因為咁樣令你多左或少左錢。
另外,你現時股票的組合,雖然都是質素不差股票。但組合內只有3隻股,明顯數量不足,出現集中風險的機會頗高。
雖然3067係恆生科技指數ETF,係一籃子的科技股,但都只屬於單一行業,都有一定集中度,不要佔比重超過30%。
往後若有新資金,宜多增持其他不同類型股票。
以下「平穏增長股」 + 「潛力股」都適合你,你可以參考下。但由於潛力股,係有一定風險。你不宜持有太多,大約3成好了。
隨著年齡增長,潛力股比重要慢慢下降。到你退休前5年,開始慢慢加入一些收息股,到退休時,組合應以收息股為主。
大市現處於合理水平,10萬資金,你就留待大跌市機會出現,才大力度掃貨,並長線投資。
我假設投資回報有10%(連股息再投資),你投資35萬(持股+10萬現金),15年後大約會增值至145萬。
如要做到200萬目標,最好投資金額達至最少50萬,才會較大機會成功。
------------------------------------------------
Q21842:
龔成老師,想請教一下手頭上有二百萬現,原本希望買入七百幾萬單位同老婆住,但因為計過數
唔夠俾印花稅同裝修,而且壓力測試都好緊下,又會清哂袋,所以想再儲下錢先再進行置業計劃,咁應該點處理手頭上二百萬現金先唔會貶值?
同埋政治因素下,你覺得應唔應該轉儲外幣?又或者投資美股rather than港股?
龔成老師:
買樓的重要原則「供得起」,這個因素是最重要的,反而之後的樓價升跌並不是最核心,如果你按揭等因素真的較勉強,就停一停先,等你有更多資金,又或調整買入的目標樓價。
現時要先清楚一個問題,你地最新的目標,打算1、2年買樓,還是3年後先會買樓。
如果中短期,即1、2年會置業,資金就不建議投資,宜大部分資金持有現金,最多小部分投資收息股,又或者真的見到大跌市時,動用小部分資金去入市,投資平穩增長股。
相反,如果你打算3年後先買樓,就可理解為有較多時間進行投資增值,你可以投資平穩增長股,作為配置。
當然,$200萬不能用盡,可能只動用$100萬或以下。
至於外幣,其實投資價值不算高。
另外,美股港股,其實都有投資價值的,在長遠,中國、美國,都會是全球最大的兩個經濟體,投資這兩個市場,其實長遠都會有不差的回報。
------------------------------------------------
Q21843:
老師,之前睇左你講世界觀條片,好認同呢個世界係有好多勁人叻人,其實香港地好多憎人富貴厭人貧嘅人,見到人地成功就搵理由去批評別人,好彩或靠屋企之類
但就唔會去欣賞或好奇人地點解會做到,永遠抱住負面嘅思維去睇事情
唔係晒命,純分享!
以我為例,我30歲同時間結婚買樓,當時身邊D朋友知道後個個都只是抱住羨慕嘅心態去講你就好啦,買到樓,有D就話屋企人俾左幾多你先?
但係我話我冇父幹,只係靠自己做野儲錢,儲到錢就投資股票,一步步去達成個目標,佢哋聽後個個都話我都想咁之類,但4年幾過後,佢哋依然係得過想字!
完全冇為佢哋想嘅嘢去努力過,仲係抱住個心態係香港地係咁架啦,物價咁貴,又多使費點儲錢吖,D樓價點買得起,都唔係俾香港人買架啦,心態永遠就係咁諗,甘於現狀!
3年前我自己開咗鋪頭,佢哋又係同一口吻,你就好做老闆,我都想,但都係冇行動
我想講D野唔會免費跌落嚟俾你,最緊要係肯去踏出第一步
喺香港買樓,網友就會話on居先接火棒,做成世樓奴,樓價跌唔好喊,但佢哋冇想到長遠層樓會令到資產升值,增加財富
供樓會供滿,但租樓就真係永無止境
另外,老師,小米可以再入貨嗎?
龔成老師︰
十分認同你的講法!
其實世界好多,只要你願意走出去,你會發現無限可能。最重要,係你願唔願意行出第一步。
正如你所講,的確好多人都係停留左係「想」個一步,之後就無再前進。
所以,我先希望更多朋友,可以放開自己固有想法,對世界了解多D、學習多D、行動多D,從而改變現有生活。
希望你可以用你成功例子,去感染你的朋友,令佢地作出改變。
不過,有d人真的唔會改變,我地做好自己就得,同佢講左,聽就聽,盡力啦!
至於小米(1810)有潛力的,佢的產品性價比高,相信在全球好多個國家都會有市場,佢長遠只會進一步增長。
同時,佢建立的平台是佢長遠的增長動力,先賣手機,再利用手機的平台延伸銷售小米家電。長遠正面的。
這股可長線,現價合理區頂位至略貴,小注分注可以,但唔好入得太急,預佢股價仍波動。回多10%更有投資值博率。
------------------------------------------------
Q21844:
成哥,剛上完你堂,按你方法投資,第一次見到自己回報去到5位數字,尤其係 968,開心既再唔係戶口既數字。
而係用自己分析、堅持同時間換取到個回報,個種感覺好似見到自己個仔女長大咁(雖然我仲後生)我希望自己內心唔好澎脹,
可以好似你咁,對住任何波動同誘因,都一直貫徹自己投資既理念。
龔成老師︰
你方向已正確,之後要多溫書,多用評估表,多分析企業年報。保持知識與財富增值!
只要你記住,我地投資就係將一些貶值的現金,換成優質資產的動作。
只要個資產係優質,佢長線自然會自行升值。至於可唔可以抵住任何波動同誘因,就要你慢慢去磨練。
但你只要記住你而家係儲資產,唔係做短炒。同埋,世界上最有錢架投資人,巴菲特都係用長線投資優質股去致富,你就應該唔會咁易衝動。
再抵受唔住,最簡單就係唔去睇個股價,自然就會無問題。
------------------------------------------------
Q21845:
其實阿sir我想講,用手機打我都寫到一舊舊。
我地兩個都係公屋出生,我爸媽甚至係理財不善果類,以為脫離唔到貧窮。我地身邊啲朋友結婚一係跟父母住,
一係爸媽比首期買樓(我家姐係覺得父母係應該資助後生買熡)甚至有不少係父母有多一層樓,可以比佢地直接結婚住。所以我自己到談婚論嫁嘅年紀,
見到啲朋友咁,自己都鼻子一酸,尤其我地兩個果時都係上完阿sir你堂一年之內,未累積/見到自己嘅資產有顯著上升,果時樓價/租價依然好強硬。有時甚至喊咗幾次。
不過我地睇過晒你嘅好多書,獲得資產累積/買樓唔一定要靠父幹,自己兩個人可以憑自己努力可以去到買樓嘅地步。呢個鼓舞咗我自己好多。
亦都唔想再自怨自艾,自己努力去建立資產。有時放工都會返第二份工,早啲儲早啲投資(依家睇當然覺得只出賣時間勞力工作唔係咁好)。
然後要多謝你,因為唔係上咗你堂,我同佢拗股票投資一定拗到無結論。果時佢覺得假設優質股,要返返去買入價先會再買(例如果時港鐵$4x , 佢會想$33再來先會入貨,
基本上機會比較微,亦都唔係咁計平貴。)所以大家一齊上堂,都可以大家做唔同嘅功課去交流,有時甚至係佢教返我轉頭。
到依家我地都唔係算有乜成就,但起碼真係可以自立,建立唔同類型資產,唔使靠父母,甚至可以諗遠少少點樣獲得理想生活。
你果時上堂講dream house 我好明白果種感覺。
呢幾年嘅心路歷程,實在無辦法只用簡體多謝你三個字表達
龔成老師︰
其實出生如何不重要,最重要係你自己點去看待你架人生目標。
只要你係想,就要努力去找方法達成。香港樓價係貴,但係不至於伸手不能觸及。只要你肯付出、肯學習、肯去實行,總會行得到目的地。
相信這幾年,你已經有不少體會。
你可以好似我咁,如果發現自己無動力,就睇下自己架DREAM HOUSE,再重新起步。
睇緊投資係一個長線的計劃,除左選擇合適股票,長線持有外。你都要保持學習,才會有理想的投資效果。
加油!你現時行在正確的大方向,只要不斷進步就得!我期待你同我講更多好消息!
------------------------------------------------
Q21846:
龔成老師,我們夫婦二人50歲,月入10萬,冇子女,已自置物業,已為退休做準備(有年金及退休基金),並月供股票1.2萬。
面對美國不斷的量化寬鬆,全球勢必大通脹,應如何讓資產保值? 手上仍有百多萬現金,應如何投資?
有人建議購買黃金,有人建議買樓,有人建議買優質股票,我沒有相關知識,所以想向老師諮詢意見。謝謝!
龔成老師︰
由於貨幣可以無限量印發,故長線必然出現貶值的情況。因此,我地做財富增值時,會集中係真正優質資產身上,好似物業、優質股、車位等等。
以你現時情況,財富中已有物業類,再增持物業的話,會令成個財富組合,偏向左係物業類個邊,不太理想。個別資產類別,最好控制在8成以內,能控制在6成以內,會更好。
而黃金,主要係用來對沖突發性金融事件,唔需要持有太多,大約佔組合3%左右,就可以,最好係用實金模式去持有。
現時你們50歲,係時候為退休開始準備。你持有年金和退休基金係可以,但這些都係以增供穏定現流為主,增長能力好弱。
係成個財富增值策略,係應先做好增值,到退休時,才將增值得來的資產,才慢慢換成收息資產,去創造穏定現金流,去支付退休生活。
因此,我建議你月供股票和100萬資金,用來進行適度增值,咁會較好。
現時的$100萬,暫時只能動用最多一半,因為大市唔算平,你要分注投資,同時留下一半資金。長線投資。
月供部份,同樣不宜盡用資金,每月留下一半會較好。等出現大跌市時,才出手掃平貨。
你可以用「平穩增值股」+「收息股」作為投資目標,現時大約各佔一半。隨著年齡增加,慢慢增加收息股的比例。到退休時,收息股應佔100%。
------------------------------------------------
Q21847:
你好 龔sir打擾了, 我相信你一日之中都可以收到唔多這種inbox 但都希望你能有時間抽空回應…
我一直對“投資”對我而言 是另外一個世界的事。主要因為都係年紀和資金問題; 我係個單親媽媽 已4x了 咬緊牙關送咗阿仔去加拿大幾年,這裡環境都係好適合俾青少年再發展
阿仔一年洗費大概hkd40萬 明年要入u 如果佢突然成材可能讀埋個 master我要供樓加一些貸款 一個月這部份要 hkd25000 ; 我自己有間公司 但還在努力經營中 每月收入可以說是hkd50-60k
但有時唔夠,而阿仔的學費基本我是用部份自己積蓄+銀行貸款; 有感需要在3年內想要能有大概2球這樣的金額 我須要有多少的本金和投資何種組合較為適合呢?
我正在拜讀你之前的二本書(50優質股+80後百富翁)也打算報讀你的初級班 希望能收到你的回應 多謝晒 !
龔成老師︰
首先,你要明白一點,投資優質股,就等同投資一間企業。
你永遠要記住,買股票,就是買入一盤生意,你要用這個角度去分析。就算再優質的企業,都要時間增長,所以投資係長線的一件事。你自己有做生意,相信你明白我這句說話意思。
因此,你唔好預期投資,可以提高你短期收入,這是不可能。但長線只要你有計劃地進行,係可以有個不錯的效果。
現時你有部份開支,是要用積蓄和銀行貨款來支持,這是一個不理想的狀態。因為,你現在每月是負現金流。而且貸款利息(若係較高息貸款),會進一步侵蝕你的收入﹐令負現金流情況惡化。
如果你貨款息率較高,你就要先處理好。之後,再想方法做到收支平衡之餘,要有一定閒錢,我地才考慮開始投資增值。
另外,由於你本身有生意,其實一盤生意營運得好,增值潛力係會比投資優質股大。所以,你資金應優先預留給生意上發展,咁會較理想。
到有餘力時,你再加入優質股和物業等資產。目的係令你成個財富組合,更加平衡,唔會所有增益都靠晒盤生活,咁就可以了。
以你年紀,若你想投資股票,可選一些平穏增長股。但以你現況,唔需要急住投資股票,建議你先處理好收支平衡問題和自己生意,才開始實行投資計劃,會較好。
平穏增長股︰盈富(2800)、金沙(1928)、恆基(0012)、平安(2318)、中銀(2388)、港鐵(0066)、長建(1038)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)。
另外,我建議你鼓勵你兒子,自己去賺部分生活費,這可以幫助佢成長,有時太多安排不一定是好,要佢獨立及有更大成長,有時就要逼下佢。
除了對你的財政較好外,同時對佢成長都較好,你要從長方向去著想。
------------------------------------------------
Q21848:
hello老師,想請教/交流下~
1. 我本身630蚊有700一注,最近出左業績,想問下佢遊戲業務基本上己經冇太大增長,而且佢微信業務都先後比快手/抖音搶走左唔少。
想問下你覺得佢質素有冇減低?同埋你會將佢定義做水桶一定係水桶二?佢好似己經有小小派息同埋低PE,似係一間完全成熟既企業。
2. 想問下如果做估值好似比亞迪/瑞聲咁樣,佢市盈率非常波動,冇辦法搵到有代表性既市盈率,可以點樣去做估值呢?
龔成老師︰
1) 騰訊(0700)本身已經好大好大隻,要再高速增長並不容易,雖然手遊的長遠發展仍會不錯,但要帶動這股倍升,相信並不容易。
此股依然係有投資價值,但長遠增長會慢左。雖然未至係完全成熟的企業,但已經由以往水桶1,變成水桶1至2之間的股票。
2) 比亞迪(1211)這類潛力股會較難,你估值時,利用預測市盈率和預期未來的增長力,去做個估算會較好。
瑞聲科技(2018)增長力和波動性,無比亞迪咁大。而且佢行業本身變化唔算太大,你可以用佢過去10年PE作推算,去計一個合理市盈率就可以。
------------------------------------------------
Q21849:
老師你好,最近我又諗緊好冇買樓,想請教你覺得買一個有價值嘅全新盤(想抽柏傲莊二房),定用同舊錢買二手三房?
放租,不是自住,大圍這盤無論交通發展商都有質數,但放租其實都未必補倒供款,係望升值,但咁貴風險好似有啲高
龔成老師︰
雖然柏傲莊位置唔錯,本身大圍物業都有一定潛力。
但我會較建議買二手,因為一般新盤都有溢價,即係買家會好大機會買貴左。
柏傲莊,我現時睇呎價,唔算貴,可考慮,總之你投資之要小心溢價就得,而二手一般就較易分析。
由於你只係投資,無迫切性,你可以慢慢等物色一些租金回報率和潛力都高的樓盤,才出手會較好。
------------------------------------------------
Q21850:
老師,我已持有1313 $9.92/4000
823 / 2800 / 3988 月供,黎緊想加建 3067 同 阿里巴巴9988
昨日3319 雅生活升左我都唔放,雖然倒跌返,但因老師你教唔好在意短線升跌賺左少,以免錯失真正增長既升浪。
龔成老師︰
雅生活(3319)有質素,內地物管股預期長線發展,應該唔錯。特別係背後有母公司支持,好以雅生活(3319)、碧桂園服務(6098)等,都會再睇高一線。
由於佢有質素,你不用理會佢中短期波動,照長線持有,就可以。
華潤水泥控股(1313)本身有質素的,只是業務較波動。如果佢佔你組合比重不高,長線持有就可以。
至於月供方面,你現時才35歲,應以增值為主。中行(3988)只係收息股,增長力欠奉,唔適合你。
加上安碩恒生科技(3067)和阿里巴巴(9988)係可以,但這2隻係潛力股,波動性會較大。
如果你經驗較淺,可以先小注,大約佔組合3成左右。若你係有一定經驗,你可以投資到約5成比重。
------------------------------------------------
Q21851:
因為我睇到d留言話8月d員工解禁,寫到話會暴跌,所以拎我有啲不知所
所以想問吓成哥你嘅意見,唔知快手(1024)應該溝唔溝少少貨,定係保持而家持有$270守住~
龔成老師︰
禁售期過後,代表相關股東可以將之前持股出售(但唔代表佢一定會出售)。
如這班股東真的好似你咁講出售手上快手(1024)持股,可能對股價造成短期波動。但我們投資著眼點應該是企業質素,故此解禁其實對公司無任何實質影響。
簡單來說,短期可能會股價波動,但其實,我地最重要是睇翻企業的質素。
快手(1024)係一隻優質股,值得長線持有,但短期股價仍會十分波動。
你現貨可持有,現價只算係合理區頂至略貴,唔建議加注。
------------------------------------------------
Q21852:
龔成老師你好,想請教投資方向。我28歲,租住每月13000元,家用5000-8000,收入2萬至十幾萬不等,平均計算每月約有5,6萬收入。有以下港股在做月供。
另每月人工的30%放投資,現有8萬現金投資儲備和16萬結婚儲備會於1,2年後使用。把這些資金放於投資,結婚資金做穩定點的投資,另外的做進取型。
想請教我應該買入美股例如VOO+QQQ,ibond 定加注在港股更好?謝謝你的回覆,祝身體健康!
月供9千
0066 港鐵 2000
0270 粵海 1000
1211 比亞迪 $1000
2388 中銀 1000
2800 盈富 2000
700 騰訊 1000
3067 $1000
龔成老師︰
你28歲,應以增值為主,建議你除了未來1,2年會用來結婚的資金外,其餘都利用「平穏增長股」 + 「潛力股」作組合,去創造一個增值平台。
至於投資港股和美股,都可以。而IBOND這類收息產品,無增長力,若長線持有的話,就不太建議(若打算上市即日沽,係可以)。
你現有持股,都有質素,可以長線持有。
現在你每月先用5成儲蓄做月供,其餘先儲起,用一邊月供一邊儲蓄的策略。由於你月入不穏定,可以用一年平均數,去作為計算月供金額的標準。
月供方面,你可以選擇投資在平穏增長股︰VVO、盈富(2800)、金沙(1928)、恆基(0012)、平安(2318)、中銀(2388)、港鐵(0066)、長建(1038)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)
或潛力股︰QQQ、比亞迪(1211)、中生(1177)、福壽園(1448)、小米(1810)、安碩恒生科技(3067)、港交所(0388)、阿里(9988)、騰訊(0700)、GX中國電車基金(2845)、三星FANG ETF(2814)。
如果你現時無太多投資經驗,潛力股這類風險較高的股票,你就不要持有過多,最多維持2-3成好了,甚至先集中係平穏增長股類。
若你有一定投資經驗﹐潛力股比重可以相應調高,佔組合約3-5成,視乎你投資經驗多寡和了解這些股票程度而定。
至於餘下的現金,就等機會,當大市出現一定程度的下跌,就可以動用現金去投資,在平宜價加大力度掃貨,然後長線投資。
而結婚的資金,由於時間不多,不宜太進取。建議你買一些收息股或者定期就好了。目標以保本為主。
收息股︰港燈(2638)、香港電訊(6823)、工行(1398)、恆生(0011)、置富(0778)、陽光(0435)、深高速(0548)。收息基金(3110),都可以。
現時大市只係合理水平,你可先用一半資金,分注入貨。餘下資金,就等大跌市出現,才加大力度掃貨。
------------------------------------------------
Q21853:
您好龔sir, 我現時31歲,月入2萬,今年才開始買股票!開頭都是短炒(雖然有賺小小)呢個5月又蝕反晒,
手上股票都有幾隻蟹貨。想知仲值唔值得等下去,還是止蝕?買其他有質素股票如地鐵、中電之類?
1762萬咖壺聯@1.16
1022飛魚科技@1.10
3800保利@1.98停牌
3690美團@333
1928金沙@35.4
上個月開始月供2800&2382 共4000蚊.
有看你的《80後百萬富翁》和你的Facebook,開始覺得價值投資的重要性!希望您可以解答我問題,無言感激
龔成老師︰
首先,你唔好再用短炒模式去投資。我地投資一定係長線,以往我做證券行,見到短炒個班,長線都係輸。真正有錢賺,都係長線的一群。
另外,你要明白一個概念,我地持有一隻股票與否,關鍵位是企業質素、前景,不要被買入價影響。買入價只是一個心理因素,如果企業核心因素未被影響,我地係唔需要理會。
金沙(1928)有質素,可長線持有。
美團(3690)不確定性大,萬咖壹聯(1762)質素只是不過不失,2隻股票持有係可以,但只宜小注。
飛魚科技(1022)質素不太好,如果從過往的業務情況,業務不穩,持續虧損,投資價值不高。
之前得到騰訊(0700)入股,往後會提高企業價值,潛力度高左,但由於仍有未知數,業務不能推算一定成功,故只宜小小注博下。
保利協鑫能源(3800)現時暫時停緊牌,因為佢仍未出到業績,將公佈業績的日期延遲了幾次。
最近現任核數師更請辭,我對這類股票,會較有保留。但由於現時停緊牌,暫時乜都做唔到,只有等。
初步睇佢的財務數據,都幾弱,相信日後就算復牌,股價都會受壓,要有心理準備。
以你31歲年紀,應先做好增值部份。你現時月供的計劃,係可以。但建議你盡力加大每月可投資金額,最理想係佔你收入一半。
現時大市只在合理區,每月資金唔好盡用。最好留有部份,等大跌市出現時,可以用來掃貨。你最重要考慮你的年齡,建立一個平衡,適合你風險度的組合,長線持有。
------------------------------------------------
Q21854:
老師你好,想問一下意見
本人42歲,月入$70000,12月開始月供股票,現時持有現金二十萬︰
$4000 月供175
$4000 月供 257
$4000 月供 388
$3000 月供 283
$3000 月供2800
另每月儲$10000現金,比例是否太少?
手持物業價值$3,500,000, 尚欠按揭$2,500,000
有供退休保,65歲時可取回大約$1,000,000現金
想問一下,現時投資配置適合嗎?另希望3年後有現金 $2,000,000投資另一物業,可行嗎?風險是否太高?
謝謝
龔成老師︰
你每月可投資資金,比例都算可以,當然越多越好,建議盡可能將每月閒錢,都用作投資增值。
我地財富組合除左要有增長力和質素外,平衡性都好重要。你現時資產類已經有物業,除非你資金好充裕,或者你股票組合金額,已經唔細。
否則,長線你應先增加優質股,以免過於集中個別資產類別,而產生風險。因此,你新資金建議優先投入股市,去令成個組合更平衡。
以你42歲計﹐都有增值需要。你現時組合(0283相信是你打錯編號)﹐月供和儲蓄比例都可以。
但資金分配方面,我建議用盈富(2800)作為主力,會更有較平衡組合風險。另外,潛力股(0175, 0388)你可以投資,但最多佔組合4成好了。若你經驗較淺,最好再調低少少。
現時大市只在合理區,你20萬可動用一半,去分注入貨。餘下一半和每月儲的1萬,就等大跌市機會。
至於3年後,如果你發現有潛力的物業,而價格又理想,你都可以考慮入市。但大前題係,你必須入市同時,手上留有一定優質股去做增值,以維持財富組合平衡性。
------------------------------------------------
Q21855:
你好,想請教一下598發行債券好定唔好。我係3.55-3.73也有持貨
龔成老師︰
發債好定唔好,主要睇佢發行目的和負債水平。
由於未來一年內,集團有近35億舊債券到期。相信新債券主要用來處理這部份債務。現時集團負債水平有少少高,但未算嚴重,但點都有D風險。
中國外運(0598)本質不算差,但行業好受貿易等因素影響,因而在業務上有一定的波動性,股價波動亦較大。
你買入價合理,我長期唔敢話佢好正面,只可以話佢現時估值不高,所以都有投資價值,如果能承受中短期股價波動風險,長期持有,咁基本上可投資,但未必值得太大注,始終質素未去到好高。
若佢佔你組合較大比重,建議你沽出部份,換至其他優質股會較理想。
------------------------------------------------
Q21856:
SiR早晨:我是你股票班學生,第四堂第三題工課做了很耐都唔知公識點計可否教我?
謝謝老師
龔成老師︰
答案是A︰$5億 / (10% - 3%) = 74.1億
你可以參考翻第4堂的第40張SLIDE,當中有個替代簡易算式,就是用來計算這種增長力的企業。
另外,每堂的功課答案,都會印在下一堂的文字版筆記。當中會有簡單解釋,可以方便同學溫習之用。
------------------------------------------------
Q21857:
老師你好,上年開始睇你d書,今年想開始月供增加資產。
今年33歲,啱啱結婚黎緊會準備生小朋友,收入約莫3萬,之前有少少咁買下股票,近排想開始月供,預每個月可以用$9500左右買股
2800 $2000
66 $3000
3067 $1500 (單數月買2手)
388 $3000
宜家有:
66 500股@46.8
5 400股@58.05
2 100股 @131.5
3067 200股@16.64
1. 月供組合有冇需要改善?
2. 本身想供1211,見佢貴返先諗住改2800。之前見老師有提水可以開始供返,但係而家上返$180,十五十六,仲合唔合適月供?
3. 匯豐係咪繼續等佢升返再放?
4. 有冇建議可以優化下?
龔成老師︰
1) 選股上係可以,但最好用盈富(2800)做主力,可以增加平衡性。
另外,現時大市只在合理區,每月資金唔好盡用。最好留有部份,等大跌市出現時,可以用來掃貨。
2) 比亞迪(1211)偏貴,現價勉強算可以月供,但只宜小注。
但你若想用比亞迪(1211),去換走盈富(2800)我就唔建議。這樣會令你組合的潛力股(1211, 0388, 3067),佔比過重。
以你33歲計,潛力股佔組合最多5成好了。若你投資經驗較淺,我建議要再向下調整。
3) 匯控(0005)只係收息股,增長力麻麻,唔係太適合你這類年青人士。但你只有1手,你照持有都可以,但唔好再加注。
如果你相換至其他增值股,你等佢反彈,就沽貨換碼都可以。
4) 你組合大致上無問題,除左上述的小問題外,無特別地方要修正。
但緊記月供係一個長線計劃,月供最少維持3年,並持有這些股票5年以上,才會有較理想效果。
------------------------------------------------
Q21858:
我45歲
有兩仔 11歲 9月升中 8歲9月小四
有層私樓自住,私樓欠銀行大約130萬 h plan 好低息 因2018開始攞緊公司housing benefit 唔可以有改變
2019 再加按100萬,20萬去買左保險基金有4.5%回報,大約用左10萬。
其餘放左65x,xxx係股票,有d蝕有d賺
同先生加埋收入6萬5 但好大開支 每月大約剩8000
1) 我諗緊好無再加按?
原因1:現要供2.25% p plan 無得轉 想借loan 3 用h plan
原因2: 我現借可拉30年還 想借定投資or俾仔去外國讀書用
我驚到時佢去讀書借唔到好多
2)如借 借幾多
龔成老師︰
通常我自己會視借貸投資,是我最後一張「皇牌」,真的有需要時才會動用,即是見到一個明顯的投資機會,全世界都平貨,值博率好高時,才會動用。
現時大市只在合理區,明顯唔係一個良機。而且你本身負債已經唔少,每月剩餘資金不多。
若再去加大負債比重,風險唔細,你要自己衡量。當然,如果係生活上實際需要,例如海外升學。理性咁去借貸,都係可以。
以你的年齡及風險承受程度,我見現時你負債不過多,加按少少都可以,但你最重要想想「加按得來的資金做咩?」
如果無明顯投資機會,就不用心急加按。
如果加按只為你這刻生活費,就等同如你跳進了負債圈,並不是好事。
------------------------------------------------
Q21859:
龔成老師,一間公司處於燒$,和虧損的情況,每年收入係有增長,要點再評核呢間公司?
龔成老師︰
我地會較集中,睇公司未來潛力部份。同時間,有些指標好似市銷率等,都可以用作參考。
但畢竟係未有盈利,好多野都係估估下,無人知幾時先會有真正利潤出現。
由於投資價值大部份,係建基於前景,若發展不似預期,就會有較大回調。所以,我地投資這類股票,要保守D,不可以大注。
最重要是考慮,大環境如何,長遠是否有前景,佢現時的投資,是否有一些成果,令企業保持向前,你要分析這個因果關係。
------------------------------------------------
Q21860:
早晨老師, 我有個投資問題好困擾, 想向你指教一下
我係一位主婦, 之前高位$64買入匯豐等收息, 當冇息派, 股价一直跌, 忍痛下$3x 全沽, 蝕左好多錢, 換左買9988, 現在又是蝕錢
近來見匯豐升返上來, 心裏很不舒服。我現在再買入匯豐好唔好呢? 前景如何呢? 還是等阿里爸爸返家鄉呢? 希望你可以比意見我,thx
龔成老師︰
你的問題都幾大,不是賺蝕問題,而是投資知識問題,你的投資決策被情緒及股價影響,記住,我地應「建立一個長期的組合」,睇企業,不是睇股價。
首先你要明白一個概念,我地持有一隻股票與否,關鍵位是企業質素、前景,不要被買入價影響。買入價只是一個心理因素,如果企業核心因素未被影響,我地係唔需要理會。
另外,我地投資係要因應自己年紀,去作出相應選項。
當我地進行人生財富累積時,會運用「先增值,後現金流」方法。年輕人應著重於增值類資產,而較年長的,就應著重保守類別。因年輕人財富系統未成形,同時負擔較少,可以承受較高風險,所以應以增長為先。
例如初期投資較有潛力股票,令財富增值較快,到一定金額後,可轉較平穩增值的股票。最後有相當財富時,才換成收息股去為自已創造穏定現金流。
若你係較年長人士,匯控(0005)這類收息股,就適合你。由於你目的係收息,只要企業長線質素無大變,你係唔需要理股價波動,一直收息就可以。
匯控(0005)現時股價算合理,可分注入貨。
而阿里巴巴(9988)則是潛力股,主要適用於一些較年青人士,用來增升組合的增長力。但由於風險較高,較年長人士就不宜用佢作投資目標。
阿里巴巴現價合理,至於持有邊個,你就睇翻自己人生階段和風險取態,去作選擇。
----------------------------------------------
若你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網,當然,會將發問者的身份,以及有關個人資料的部分刪去。
另外,我所給予的各種意見,只是供大家參考,當中無任何銷售及推介,不涉及任何利益,其實大家應該要有獨立分析的能力,我只是給予一些方向及純參考模式。
由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
香港獨遊舒國治 在 DanOnTheMove Youtube 的最佳解答
#廣東話 #F1 #DanOnTheMove #Formula1 #Ferrari #LIVE #Football #粵語 #賽車 #足球 #直播
結論:早於四月已把「vast majority」資源用於 2022 研發的法拉利,其 SF21 看來只能在特定抓地賽道(例如:Barca)、特定較慢彎路(例如:Monaco 與 Baku 上路街道)與特定工作溫度窗口才可有表現 —— 即係你懂的 ?。喜歡的話,LIKE/SHARE/SUB 同㩒鐘仔⏰,多謝?。
=================================
Patreon@DanOnTheMove ??/??? US$16/30 獨家《唔是體育》拉闊系列短片
第三季
? 歐洲國家盃の願榮光歸烏克蘭??✊? https://www.patreon.com/posts/52598285
? 歐洲國家盃の香港 VS 北馬其頓????⁉️【公開】? https://youtu.be/MVgblfWSKmM
體育 VS 政治
? 毋忘六四李娜贏法網十週年:https://www.patreon.com/posts/52045860
? 我哋真係好撚鍾意曼聯:https://www.patreon.com/posts/51197714
? 歐超聯劇場の誰惡誰大誰正確:https://www.patreon.com/posts/50611073
? F1/FE「姐姐們你好?」:https://www.patreon.com/posts/50308140
? 華舒福 VS 兒童權利:https://www.patreon.com/posts/47655309
? 英超沙夏 VS 種族歧視:https://www.patreon.com/posts/49780905
? W Series VS 性別定型:https://www.patreon.com/posts/49130690
? 美國隊長 VS 性向歧視:https://www.patreon.com/posts/49440852
? 芬蘭奧運 VS 全球暖化:https://www.patreon.com/posts/48606768
? 1968奧運 VS 種族平權:https://www.patreon.com/posts/46769174
? POLO Golf VS 性向平權:https://www.patreon.com/posts/47656951
體育 VS 商業
? FB 足球直播 X 未來錢途【公開】:https://youtu.be/k9AVotoGZq8
? 曼城 VS 政治經濟學:https://www.patreon.com/posts/51786070
? F1 摩納哥 X 九遊遊:https://www.patreon.com/posts/51470055
? MMA 暴徒 VS 共匪:https://www.patreon.com/posts/50928196
? Extreme E X 動機行銷:https://www.patreon.com/posts/47067289
? 英超 X 網購車車:https://www.patreon.com/posts/47315338
? Under Armour X 體育行銷:https://www.patreon.com/posts/46471531
? 美國體育 X 博彩節目:https://www.patreon.com/posts/48814088
? F1 X 品牌塑造:https://www.patreon.com/posts/46161662
=================================
香港獨遊舒國治 在 DanOnTheMove Youtube 的最佳解答
#廣東話 #F1 #DanOnTheMove #Formula1 #Ferrari #LIVE #Football #粵語 #賽車 #足球 #直播
喜歡的話,LIKE/SHARE/SUB 同㩒鐘仔⏰,多謝?。
直接支持??
ETH/BNB: 0x3feCfEE456f2C9552e9905203D312E527B045c3D
=================================
Patreon@DanOnTheMove ??/??? US$16/30 獨家《唔是體育》拉闊系列短片
第三季
? 歐洲國家盃の香港 VS 北馬其頓????⁉️【公開】? https://youtu.be/MVgblfWSKmM
體育 VS 政治
? 毋忘六四李娜贏法網十週年:https://www.patreon.com/posts/52045860
? 我哋真係好撚鍾意曼聯:https://www.patreon.com/posts/51197714
? 歐超聯劇場の誰惡誰大誰正確:https://www.patreon.com/posts/50611073
? F1/FE「姐姐們你好?」:https://www.patreon.com/posts/50308140
? 華舒福 VS 兒童權利:https://www.patreon.com/posts/47655309
? 英超沙夏 VS 種族歧視:https://www.patreon.com/posts/49780905
? W Series VS 性別定型:https://www.patreon.com/posts/49130690
? 美國隊長 VS 性向歧視:https://www.patreon.com/posts/49440852
? 芬蘭奧運 VS 全球暖化:https://www.patreon.com/posts/48606768
? 1968奧運 VS 種族平權:https://www.patreon.com/posts/46769174
? POLO Golf VS 性向平權:https://www.patreon.com/posts/47656951
體育 VS 商業
? FB 足球直播 X 未來錢途【公開】:https://youtu.be/k9AVotoGZq8
? 曼城 VS 政治經濟學:https://www.patreon.com/posts/51786070
? F1 摩納哥 X 九遊遊:https://www.patreon.com/posts/51470055
? MMA 暴徒 VS 共匪:https://www.patreon.com/posts/50928196
? Extreme E X 動機行銷:https://www.patreon.com/posts/47067289
? 英超 X 網購車車:https://www.patreon.com/posts/47315338
? Under Armour X 體育行銷:https://www.patreon.com/posts/46471531
? 美國體育 X 博彩節目:https://www.patreon.com/posts/48814088
? F1 X 品牌塑造:https://www.patreon.com/posts/46161662
=================================
香港獨遊舒國治 在 DanOnTheMove Youtube 的最佳貼文
#廣東話 #足球 #DanOnTheMove #Euro #歐洲國家盃 #粵語 #LIVE #DanOnTheMove #Football #唔是體育 #香港
Patreon@DanOnTheMove ??/??? US$16/30 獨家《唔是體育》拉闊系列短片:
第三季
? 歐洲國家盃の香港 VS 北馬其頓????⁉️【公開】:?
體育 VS 政治
? 毋忘六四李娜贏法網十週年:https://www.patreon.com/posts/52045860
? 我哋真係好撚鍾意曼聯:https://www.patreon.com/posts/51197714
? 歐超聯劇場の誰惡誰大誰正確:https://www.patreon.com/posts/50611073
? F1/FE「姐姐們你好?」:https://www.patreon.com/posts/50308140
? 華舒福 VS 兒童權利:https://www.patreon.com/posts/47655309
? 英超沙夏 VS 種族歧視:https://www.patreon.com/posts/49780905
? W Series VS 性別定型:https://www.patreon.com/posts/49130690
? 美國隊長 VS 性向歧視:https://www.patreon.com/posts/49440852
? 芬蘭奧運 VS 全球暖化:https://www.patreon.com/posts/48606768
? 1968奧運 VS 種族平權:https://www.patreon.com/posts/46769174
? POLO Golf VS 性向平權:https://www.patreon.com/posts/47656951
體育 VS 商業
? FB 足球直播 X 未來錢途【公開】:https://youtu.be/k9AVotoGZq8
? 曼城 VS 政治經濟學:https://www.patreon.com/posts/51786070
? F1 摩納哥 X 九遊遊:https://www.patreon.com/posts/51470055
? MMA 暴徒 VS 共匪:https://www.patreon.com/posts/50928196
? Extreme E X 動機行銷:https://www.patreon.com/posts/47067289
? 英超 X 網購車車:https://www.patreon.com/posts/47315338
? Under Armour X 體育行銷:https://www.patreon.com/posts/46471531
? 美國體育 X 博彩節目:https://www.patreon.com/posts/48814088
? F1 X 品牌塑造:https://www.patreon.com/posts/46161662
Created by: AnQ / GEN / K / NatH / ???