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《#無限勝局講堂》第三堂「#成功不留敗筆-高資產人士稅務規劃的多重面向」是堂什麼樣的課程❓
我會說...這是一堂深度燒腦,卻有助於規劃多重面向的邏輯思考培養課!帶大家從一個事件,看見多角度的觀點切換,一步步布局最縝密的網!
短期內或許成效不顯著,但長期訓練思惟上多角度的切換,會體現在專業能力的成長上,為你贏得高資產人士讚許的眼光!✊✊
因為在實戰上,#客戶所發生的每個問題都會是綜合題,不會剛剛好只有稅沒有保險,或是有保險有稅、但沒有民法。
一件保險規劃,影響的可能是民法、稅法與保險法的綜合,而培養從各法律視角間的觀點切換,可以避免我們只看到其中的一個面向的好處,忽略其他面向的風險,而因此留下 #敗筆❗
📌舉例|#保單借款,到底認不認列為遺產中的債務,由全體分攤?
➡️在純民法vs保險法角度的見解會不同。如果再從稅法角度出發,還要思考是不是認列為遺贈稅法上可扣除的負債。
#小編心得分享完成 ✅
#換你分享上課收穫囉
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#台灣保險法權威 #劉北元 #保險法 #稅法 #民法
#保險顧問 #要更上一層樓 #早晚得學會多角度切換的觀點
#2021無限勝局講堂 #讓你從年初到年底勝券在握
讓你從年初到年底勝券在握 在 劉北元的保險世界 Facebook 的最佳解答
稅法、民法為什麼要學這些❓因為⋯
「資產傳承、生前贈與,規劃時 #易踩雷 !」
《無限勝局講堂》第二堂課 #資產傳承 閉幕囉!經過一天沈澱,你最深刻的是什麼?
這邊與你分享3個資產傳承離不開的方式與踩雷案例:
資產傳承離不開3種方式:
#抱著,#送人,或 #交給第三人處理
可是⋯
A:抱著,維持控制權,最後用遺囑傳承
➡️ 會受到民法上 #應繼分、#特留分 的限制
B:送人,生前贈與
➡️ 可能會受到 #死前兩年內贈與視為遺產、視為 #繼承所得,或 #特種贈與要歸扣 等遺贈稅法、民法的限制。
(光這邊就有3個案例成功讓小編腦燒掉XD)
甚至還可能失控,造成爭產紛爭。
|該如何切割風險、安心傳承❓
身為規劃者,不該只具備「如何應用工具做傳承計畫」,更要在「判決之中獲取故事素材!」
這樣,才能讓客戶產生帶入感,進而了解這份規劃與他的相關性,以及你可以如何幫助他!💪
你覺得呢?
心中澎湃就用文字表達出來吧!
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