台股基金分類
之前曾PO文寫過,台股主動型基金主要分為三大類:
1.一般股票行型:正常版應該是有2~3成的非電子產業
2.科技型:以大型電子股為主
3.中小型:以小型電子股為主
而投資在台股的ETF嚴格分類,亦可分為三大類:
1.市值型:用市值來排名
如:元大台灣50(0050),元大中型100(0051),元大MSCI台灣(006203),富邦台50(006208),兆豐藍籌30 (00690),富邦台灣中小(00733)
2.高息型:分配高股息
如:元大高股息(0056),國泰股利精選30(00701),元大台灣高息低波動(00713),富邦臺灣優質高息(00730),FH富時高息低波(00731),國泰永續高股息(00878)
3.產業型:投資特定產業
如:富邦科技(0052),元大電子(0053),元大台商50 (0054),元大一MSCI金融(0055),第一金工業30(00728),國泰臺韓科技(00735),國泰台灣5G+ (00881)
主動型基金該怎麼選?許多人已經很清楚,無非先選自己要的類別,再從該類別中選長中短期績效靠前的,而ETF的選擇些許不同,要先了解你要哪一種類別?要了配息就不要奢望其股價大漲,當然不要跟其他類別比報酬率,本人覺得ETF縱使同一類別再來比績效,不如比比每一ETF其追蹤的個股及每一個股的比重。
主動型基金有個股10%之限制,還有基金經理人可以隨時調整其持股內容,我們用績效挑基金,是考驗基金經理人的擇股能力,而ETF是被動型的,一開始就受限於契約的規定,因此你挑的應該是你接不接受這樣的持股分配,以近一年來類股輪動如此頻繁,主動型基金可以隨類股調配,而ETF則被動執行,績效自然落主動型。
因此ETF除了選擇自己要的類外,還要把握是:
1.了解其追蹤的個股及每一個股的比重,再問自己是否接受
2.規模不要過小(查看契約下市的規定),成交量也不要過小
3.反向、二倍的ETF不是一般人在買的,強烈建議:不要碰!
蘿蔔、青菜各取所需,心中有定論,自能組成你要的投資組合。
後續:ETN與ETF雷同,前者是券商發行,後者是投信公司發行,最大區別是:前者大都訂有存續期間(2~20年都有),後者沒有,除非達下市條件才結束。
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香港似乎愈來愈無力
經過去年下半年反送中的強力抗爭與中央極力打壓,香港經濟在去年下半年急轉直下,才剛剛驚魂甫定,沒想到又迎來肺炎疫情襲擊,香港公布的各項數據更加慘烈。
剛剛公佈的今年第一季GDP,香港比去年同期減少8.9%,這比起台灣年成長1.54%,南韓首季年增率1.3%,季減1.4%,香港剛剛出爐的季報可說是十分慘烈。除了經濟衰退,香港失業率不斷升高,還有香港作為亞洲航空業轉運樞紐,3月到港旅客少了九成,香港零售連續14個月下滑,剛公佈的3月菸酒銷售下跌82.5%,藥物及化妝品跌63.8%,珠寶首飾下跌75.21%,市況蕭條史上首見。
除了經濟數據不佳,香港股市表現也愈來愈沒力,剛剛結束的五一假期,港股下跌1029.79,這次疫情衝擊港股很大,香港恆生指數一度跌至21139.26,如今只反彈至23868.66,彈幅只有12.91%,幾乎是全球最無力的市場,這當中代表香港金融市場龍頭的滙豐控股首季淨利32.29億美元,較去年同期減少48%,其中歐洲出現8.8億美元的虧損,滙豐也因為不配息,股價跌到谷底。最近代表成衣零售的潮牌思捷環球宣布關閉全球56家門店,股價慘跌至0.54港元。思捷環球在林青霞老公邢李源掌理的時代,股價最高漲到87港元,最近跌至0.7港元左右,實在很慘烈。另一家昔日是香港藍籌股代表的利豐集團,股價從51.95跌到0.425港元,最近公司出來以每股1.25港元收購,宣布下市私有化。
很多昔日非常績優的香港上市公司都是且戰且走,逐漸走入歷史⋯⋯從反送中抗爭,到香港這次抗疫有成,香港確診病例只突破千人,這香港的角色愈來愈模糊,隨著民主派人士經常遭到逮捕,香港的明天⋯⋯值得大家拭目以待!
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問題:像兆豐藍籌30(00690)這樣的ETF,投資人要如何判斷其便宜價、合理價、昂貴價的買賣區間呢?
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在我的專欄訂閱文章【台股萬二遇疫情,存股穩健續前行】底下,訂閱者提出上述問題,
我已經有回覆,
對這問題有興趣的訂閱者,可點選該文章,看底部留言。
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兆豐藍籌30的組合,
是藍籌股概念的30檔股票,
屬於穩健配息、股本較大、龍頭股的特性的股票組合,
是存股族可以注意的重要一檔。
在拙作《存股的智慧與勇氣》第35頁也有說明。
圖片來源:雅虎奇摩 圖片資料日:1081126
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兆豐藍籌30 vs 富邦治理100 - 最近對這兩支ETF挺有興趣的因為0050股價太高,0056內扣費用太高都 ... 國泰低波動也可以考慮股價波動較小且配息應該較高. ... <看更多>
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標的:00690 兆豐藍籌30 : 2. ... 成分股,在4月第10個營業日,因為年報都在三月底前公佈配息則應該是在十一月-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), ... ... <看更多>
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兆豐藍籌30 ETF 即將配息~~ 作者温國信***兆豐藍籌30 ETF即將於11月28除息,每股配發1.15元,以11月25日收盤價24.32元計算,殖利率為4.73%。 若於106年3月31日發行時買 ... ... <看更多>