2020年令人沮喪的事除了疫情肆虐之外，
莫過於就是理財專員監守自盜事件頻傳，
當民眾最信任的財富顧問變成薪水小偷，
民眾與理專間的信任正陷入史上最大危機！😱
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為了杜絕日益增加的理專弊案，不能只靠主管機關的監管或懲罰，金融機構也要提出有效確保甚至進一步提升客戶權益的機制，由上到下、從經營文化、問責機制到法令遵循都要精進，一起呵護金融業最重要的資產——#誠信 ❤️
就像黃主委過去曾說過的：「金融機構有兩張執照，一張是金融監理機關核發的業務許可執照，另一張是社會大眾賦予的信任執照，同時取得這兩張執照，金融機構才能永續經營。」
第一張執照可以透過募集資本、做好基礎建設、完善營業計畫等方式來取得；而第二張執照，則是要透過慢慢的累積、形塑好的企業文化、建立組織良好的聲譽，才有機會獲得。
於是，這一期銀行家雜誌特別企劃，我們與金管會 #黃天牧 主委進行專訪，和主委聊聊最近理專弊案頻傳事件！信用是銀行經營的基礎，金融從業人員本該採用最高規格的道德標準與紀律要求，不只理專十誡，更應該落實在所有金融從業人員，建立起誠信經營，才能讓台灣財管產業發展更給力！(ง๑ •̀_•́)ง
#銀行家雜誌 #金管會 #理財專員 #理專 #誠信經營 #理專十誡 #金融弊案 #客戶權益 #金融監理
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理專二十一誡 在 [新聞] 防堵理專弊案金管會研議精進高階經理人- 看板Finance 的美食出口停車場
防堵理專弊案 金管會研議精進高階經理人問責制
2022/3/18 19:11
（中央社記者謝方娪台北18日電）
國銀龍頭台灣銀行出現理專弊案，引起高度關注，為防堵弊端，金管會參考歐美國家制度
，將研議精進高階經理人問責機制，在銀行業發生重大違失時進行問責。
台銀張姓前理專舞弊近10年，至少6名客戶受害、遭挪用款項達新台幣2880萬元，目前張
姓前理專更已人間蒸發不知去向。銀行業弊案頻傳，自2017年至今，金管會已出手開罰24
件、裁罰金額合計達2.02億元，如今公股銀行出現弊案，更引起外界關注。
金管會主委黃天牧21日將赴立法院財委會，針對「強化銀行公司治理與銀行理專相關行為
規範」進行專案報告。報告內容顯示，金管會為強化對理專的行為規範，已從銀行內控制
度、內部稽核及金融檢查等3面向，要求銀行持續檢討並強化管理機制，落實理專十誡、
理專十誡2.0等。
此外，金管會指出，要降低銀行理專行為風險，除了仰賴防弊措施，形塑良好企業文化更
是關鍵，因此，金管會將採取4大強化監理措施。
第一，建立誠信文化。金管會已結合公會及周邊單位共同倡議，盼促使金融機構董事會及
經營管理階層重視誠信文化，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等，由上而下
形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。
第二，精進問責機制。為強化督導管理責任，金管會將參考歐美國家高階經理人員問責制
度，與金融機構充分溝通，確認相關經理人在組織內的責任範圍及分配情形，研議精進高
階經理人問責機制，審慎規劃並循序逐步推動，在銀行業發生重大違失時進行問責。
第三，嚴明金融紀律。金管會說，目前已視金融機構缺失情節提高罰鍰、對督導管理人員
採取相應處分並要求銀行增加作業風險資本計提等，以適度反映銀行作業風險；另一方面
，若督導管理人員善盡職責，主動發現違失情事，金管會將視缺失情節考量酌減或不予處
分，並請銀行予以獎勵。
對於發生缺失的金融機構，金管會也將在公司治理評鑑時加重扣分或不予列入評鑑，並將
要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。
第四，強化教育宣導。金管會將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對行為準則的認
知及規範，並加強教育訓練。（編輯：林淑媛）1110318
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