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【財富管理小教室_特別股篇💸】
瞭解了ETF和美股，
恭喜晉級成理財小黃(🐕🤨⁇)啦～
今天就來講講什麼是「特別股」！
💡特別股兼具普通股與債券的性質，有以下特色喔：
☑享有優先受償權，受償順序優先於普通股股東
☑在集中市場交易，流動性佳且價格透明
☑每季配息機制，優先股股東配息順位優先於普通股股東
☑特別股股價的波動較普通股小
特別股通常有穩定配息，
適合喜歡穩定收益的理財族投資🤗
平時習慣使用外幣理財工具的大家，
也可以考慮投資特別股💞以獲取更高收益呦~
#手把手教會你 #投資理財的小秘密
#台中銀行 #財富管理 #小教室 #投資理財 #特別股
本文計算從2007年初到2020年底，共14年的時間，對美國全股市ETF，Vanguard Total Stock Market ETF (美股代號:VTI)，定期投資的成果。
投入方式是從2007年1月到2020年12月止，分別在每年的一、四、七、十月，每季定期投入。
投入時間在該月的第一個營業日。以收盤結算淨值為買進價格。
每季投入目標為600美金。
此ETF每季配息。配息在扣除30%預課稅款後，剩餘款項於配息的可配發日(Payable date)當天，以當天ETF的收盤淨值再投入。
根據這樣的條件進行定期買進，過程如下表:
每季投入600美金，累積403股。配息再投入得48.569股。兩者加總共是451.569股。
以2021的第一個營業日(2021一月4日)，VTI收盤淨值每股191.77計算，451.569股，有86597.39美金的價值。
十四年全部投入的資金總額是33620.48美元。粗報酬率是(86597.39-33620.48)/ 33620.48，等於157.6%。
也就說，這十四年來可以持續定期買進VTI的投資人，他所投入的資產總值已經變成2.5倍，有一百五十幾趴的獲利。
以XIRR函數計算內部報酬率則是12.51%(年化)。
自2006開始進行全市場指數化投資以來，我看過一些高峰與深谷。
2007在金融海嘯發生前的高峰，2014完全收復2008跌幅之後一直到現在幾乎每年出現的新高峰。
2009二月金融海嘯的深谷，2020三月肺炎疫情的深谷。
不論上漲或是下跌，一般認為都不是投資的好時刻。
上漲時，”美國已經漲太多”、”崩盤在即”之聲不絕於耳。
大跌時，大家說:”跌勢深不見底”、”現金為王”。離開市場似乎才是對的。
要取得市場報酬沒有想像中容易。不去猜測市場未來走勢持續投入的方式，雖然沒有保證一定會是正報酬。但這方式可以確保，市場有報酬時，有你的一份。
下跌時持續投入，上漲時持續投入，都需要勇氣。
完整討論，可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2021/01/etf-vtidollar-cost-averaging-into.html
本文計算從2007年初到2019年底，共13年，對美國全股市ETF，Vanguard Total Stock Market ETF (美股代號:VTI)，定期投資的成果。
投入方式是從2007年1月到2019年12月止，分別在每年的一、四、七、十月，每季定期投入。
投入時間在該月的第一個營業日。以收盤結算淨值為買進價格。
每季投入目標為600美金。
此ETF每季配息。配息在可配發日(Payable date)當天，以當天ETF的收盤淨值再投入。
每季投入600美金，累積387股。配息再投入得43.2362股。兩者加總共是430.2362股。
以2020的第一個營業日(2020一月2日)，VTI收盤淨值每股164.94計算，430.2362股，有70963.16美金的價值。
十三年全部投入的資金總額是31201.66美元。粗報酬率是(70963.16-31201.66)/ 31201.66，等於127.43%。
去年計算，從2007年初投資到2018年底，12年期間的總報酬率是80%。現在多了一年的定期投資，報酬率大幅成長到127%。一年之內多了近50%的報酬。
但其實VTI在2019的報酬率是30.8%而已。
這個差別的由來，在於2019這一年的報酬，不是讓原始投入的資金有三成的成長，也讓前面12年來的獲利有三成的成長。這個現象，其實跟今年的"0050總報酬投資策略"文中提到的0050總報酬大幅成長，是相同的理由。
以XIRR函數計算內部報酬率則是13.58%(年化)。
完整表格與討論請見今天的文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2020/01/etf-vtidollar-cost-averaging-into.html
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