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［週末寫呢啲］日經指數31年新高！

Buy Japanese. I am．先買七萬，之後就係七十萬（梗係港紙啦），睇下幾時買到七百萬
　
TLDR：齋睇27隻觀察名單，仲幫你搵晒 市值 表現 收入 入場貴，仲有係有冇ADR 成交多唔多 跟得貼唔貼。只係呢部份都值回票價。仲有話你知點解應該買日本股，點買，交易費用點，邊度搵資訊。日經同東證指數點計，有乜成份股，邊個指數好啲，邊啲成份股表現最好。玩三個Excel都有排玩

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1. 呢篇就堅咯，雖然目錄好長，但篇文唔算極長（以我標準。上次篇金本位制50年先真係極長）

2. 首先，買日本股嘅理由，Facebook Post 有寫過。入面都有講。

3. 但實情都唔使好強嘅理由，只係拎嚟分散都已經夠。所以應該係掉返轉問，有乜唔買嘅理由？

4. 你見香港 男女老幼左中右黃藍綠都鍾意日本，但好少人買日本股，點解？

5. 最常見嘅，不外乎係呢啲理由：唔知邊度有得買，交易費貴。日本人口老化又萎縮，經濟增長慢，迷失N年，日經都仲未返到家鄉。日本社會保守，冇乜大型科企，獨角獸（估值10億美金嘅初創）仲少過香港同韓國。唔識日文，唔知邊度有資訊。仲有日本公司管治麻麻，鍾意圍威喂，又唔多歡迎海外投資者。

6. 文入面，我會一一反駁，但呢度畀summary你。去邊買同交易費嘅，文入面有我用IB嘅經歷，10000蚊交易收5蚊佣，好貴咩？況且，我都唔係成日出出入入，對我嚟講交易費唔係太大問題。至於人口老化經濟增長慢係真，但，關股市乜事？寫咗N次股市脫離實體經濟啦，歐洲股市今年拍得住美股，不停破頂添，歐洲經濟好好？至於日經未返家鄉，三四十年前乜位，同你而家買有乜關係？咁你可以睇下今年日本股市回報如何。日本冇大型科企就係事實，但，歐洲一樣係咁，有何問題？至於唔識日文，難道我識日文？得罪講句，好多人買美股，都唔見得點識英文啦！日本公司唔歡迎海外投資者啦喎，咪同你去做遊客差不多，你去做小股東之嘛，唔係去坐人地個位，唔會唔歡迎你。

7. 日本股市兩個指數，各有捧場客。日經就似道指，東證TOPIX似美股標普指數。若果買指數ETF嘅留意返。

8. 第二部份，就同你講日經指數，教埋你點計！咁日經好啲定東證好啲？有啲難答，但文入面會幫你比較，同埋睇返之前嘅表現。

9. 肯定嘅係，日經因為歷史耐啲，都係原始啲，唔多科學。有堆公司（例如任天堂）一路都市值夠大但入唔到指數（最新入到了）。而佢嘅計法，似道指，price weighted，不過入面有少少調整。例如Softbank，7000円一股，但在指數比重多過好多其他公司。我篇文有埋個Excel教你點計。

10. 然後再睇日經，今年升10%左右。但225隻成份股，有140隻跑贏的，即係你亂咁買一隻，都有六成機會跑贏指數。同樣道理，你見225隻嘅中位數回報，係18%，好過指數好多。

11. 另外，我亦都幫你整埋Pivot table，睇晒邊啲行業做得最好，邊啲最差。不難估啦，最好嘅當然係航運，最差嘅係啲私鐵（小田急同京王，係咪好掛住東京呢）。但仲有呢？

12. 東證指數又如何？就比較反高潮，因為太多隻，所以個 Excel冇乜得好講。東證指數2200隻的，近乎就係全餐。同埋係market cap weighted，所以見到分別。例如三菱UFJ，日經佔比得0.08%，排到第150。但在東證就佔比1.5%，排到第6。點解會咁？當然係計法唔同。但點唔同？文入面講

13. 另外，東證今年升15%，但跑贏指數嘅得837隻（out of 2200）．亦即係亂咁買一隻，六成機會跑輸東證指數。見唔見呢個現象同日經剛好相反？當然亦有原因。留意埋，中位數回報只係8.6%，仲低過日經指數

14. 好啦，最尾就講個日本股觀察名單（觀察之嘛，火中花香且燙，欣賞它不必要得到，我都觀察咗Stephy 李佳芯好耐）

15. 咁有27隻，我係買咗3隻嘅。點解？冇錢！而因為日本股要100股咁買（任天堂就要40萬港紙入場費！），我不能好似之前美股垃圾倉咁每隻3000。

16. 買住3隻先，但係邊3隻？點解係呢3隻？就文入面講。同場加映睇埋我點排隊（答案係：唔排），同埋畀咗幾多佣（答案係：好少）

17. 最後，就講晒成個名單27隻。又係有個Excel，基本嘢都有晒，股價表現呀，市值呀，賺幾錢呀等等。仲有最重要嘅：一手入場費。另外亦都教埋你邊度搵啲日本股嘅資料

18. 至於呢個名單點嚟？可以話你知，亂嚟！真係亂嚟！我問朋友的！男女老少都有，大多數都唔係做金融亦冇買過日本股亦唔識日文（雖然有一兩件在日本嘅香港人）。我亦都冇自己再篩選，百家爭鳴，年尾仲可以睇下邊個最準。我都有份揀，都幾肯定我唔會係最準嘅上半版。

19. 亦因為咁，27隻嘢嘅共通點，近乎冇。有股價升咗幾倍，又有潛水嘅。有50港紙市值嘅公司，亦都有市值排到日本頭20嘅。入場費由一皮港紙有找，到幾十萬都有。

20. 所以亦衍生一個問題：ADR。個別入場費好高嘅，可以買ADR

21. 好在乜？好在我幫你搵晒，邊啲有ADR，有的話ADR嘅編號係乜。唔止，你只係有ADR但冇乜成交冇用，我幫你睇晒所有嘅東西夠唔夠成交（咁你要買幾億港紙就冇計）。仲有，我仲全部幫你睇晒到底ADR 貼得日本正股足唔足。只係呢度都應該值回票價

22. 呀，呢27股嘅股價表現圖（今年，同五年），我都有放晒上去。54張。

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［吼～～～］又新高了，美股五連跌又如何（扯，跌五日先2%）？

TLDR：係呀，好貴架啦，兩年半前都好貴的，之後再升咗250%。

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1. 有啲話，刁你求其提過又計。咁固然呢隻唔少Patreon讀者有買。咁但，即管唔好計我「提」嗰時。由我買落去，2019年9月嘅事，剛好兩年前。兩年升250%，一萬變三萬五。咁你都唔滿意嘅，我就唔知點安慰你了

2. 咁當然，唔係隻隻升咁多，有啲輸到趴添，但上星期個週末專題貼過晒我所有股票出嚟。咪有個魚缸溫度計？咁你咪當equal weight（＊），都80%回報啦。（嗰行我有公開FB貼出嚟，你可以自己計）。

3. 「幾耐80%先？」。我又真係冇統計喎，咁怕且唔係幾個月，咪幾年咯。咁你個個可以一個星期升幾倍嘅，就唔使睇我啦。但我自己就相當滿意。

4. 我又使唔使識整光刻機？ 人地識整就得啦！我地呢啲坐冷氣房嘅，就係做呢啲嘢架啦。

5. 真架喎，任你點講，但講到尾，買股票，就係夾錢同人做生意，咁簡單。咁李嘉誠使唔使識落石屎？

6. 又講真，美股5連跌啦下。你又可以好多「不利因素」，我都識講。民主黨左膠又話加股息稅嘛（但，股市在民主黨帶領下升多哦定共和黨下升多啲？你話呢？），蘋果單官司又不利判決勢將打擊服務收入嘛，嚟緊仲有債務上限添，仲有通脹又高添 — 跌嗰時你咪講呢啲咯。

7. 我只係知道，之前N咁多次叫買ASML，一般嘅反應，都係覺得太貴。咁其實人之常情，見到歷史新高要再飛入去，心理上係唔易克服嘅。另外，亦唔止係bias嘅人之常情，背後都有合理嘅原因，應該好少人可以覺得間公司唔勁，但，「點都有個價嘛」。

8. 的確係咁，ASML已經係全歐洲第二大市值嘅公司。你可以估下第一大係邊間，本人都有持有的。

9. 你問in this context 歐洲包唔包英國？包！但，英國有大公司架咩？HSBC？周恩來話齋：「英國最大市值嘅公司？在愛爾蘭。或者印度。或者新加坡」（＊＊）

10. 咁所以，ASML，作為一間3500億美金市值嘅公司，你話要呢啲位升多5倍10倍，我諗都幾難。因為全球最大嘅蘋果都只係25000億。當然啦，講到尾都係時間，可能過幾年堆FAAMG去到50000億，甚至10萬億呢？蘋果過去3年都升咗4倍。

11. 況且，我係2019年9月同你講ASML嘛。嗰時ASML一樣係歷史新高。今日嘅day high係聽日嘅day low．

12. 固然你可以話事後孔明，但肯定2019年9月，唔係買股票最好嘅時機。買咗半年就全球股災啦，係咪？咁我有冇take profit？或者有冇「止蝕」？隻嘢一樣高位跌三成架！

13. 當然我冇叻到低位撈到（哪有錢？況且，亦都冇膽）—但Patreon寫過N次啦（其實係Peter Lynch講，熟讀唐詩三百首嘛，條友好似寫詩的），你同我唔使做到9分10分的，你有7分已經十分好，因為好多人根本係自爆的（＊＊＊）。例如2020年肺炎股災嘅例子，你根本唔使叻到低位撈。你只要唔好做傻仔低位沽走就得。

14. Ignore the boos，因為They usually come from the cheap seats．2020年3月，呢度成班花生客係咁鬧我，仆街死財演仲叫人買股票你有冇良心（話時話，方榮記休息兩星期，冇得打邊爐）。你知唔知好大鑊呀（係喎我唔知你先知，拿，呢啲咪暗中嘅自大）。聯儲局印銀紙解決唔到疫情呀（係喎，但又如何？）。經濟重創呀（so？）。好多人失業呀（我失業大半年添，so？）

15. 講真的，呢個Patreon搞咗一年多啲，都係相當順風順水—我唔係講我，係講個市場！呢啲唔係常態嚟旳。你永遠要有心理準備，面對更加惡搞嘅市況。2020年3月？都唔算最惡搞，你見我都冇乜壓力，因為嚟得快彈得快。反而2018年嗰種由頭跌到尾先惡玩，仲要係差不多個個市場都跌。

16. 投資者永遠係矛盾，亦係巴金的。我都係。見到52週新高，梗係唔敢買，事實美股估值點都唔係話平。但你話想等調整？唔好話舊年3月個個鬧到七彩，「咁驚丫嘛，咁大件事」，係丫，但唔係咁大件事點會有得跌三成？

17. 我就當，10%回調你去買。舊年3月到而家都冇出現過，係咪？但呢個唔係常態嚟的。美股即使係十一年牛市（2009-2019），十一年入面，有七年都有10%嘅回調，即使係大牛市都係咁。但，換著而家高位跌10%？即係道指跌3500點？我保證你個個都話牛市玩完。換著跌20%？道指跌7000點？我保證個個都鬧我仆街死財演冇良心累人輸錢

18. 以上呢啲現象呢，都有啲人明，至少我Patreon啲讀者都會明。但我同你都係人嘛，知易行難的，你梗係有情緒，股市就係三分科學七分藝術，而嗰七分藝術往往大部份就係情緒。

19. 點克服？我Patreon同本書都有講。最簡單，唔好上咁多Facebook Twitter（除咗我個Page），唔好睇咁多股價，唔好同朋友講股票。係喎，聽落有啲反社會，但冇法的，呢啲就係取捨。廢柴梗係圍爐，成功多數都係孤獨啲。

20. 仲有？其實真係我本書有講（百二蚊真係好抵睇，講真的）。咪每個月投資，唔睇價，唔睇指數，唔睇新聞。總之買晒佢。升咗好多咩？照買。股災咩？又買。

21. 我買好多股票時都係咁，決定嗰日買，決定買幾多，就照買。你見到我亦都身體力行，我話買垃圾倉，話買日本股，係嗰日買幾多就買幾多，冇因為隻嘢大插或大升而唔買的。信自己，但唔好太高估自己。萬一你錯呢？

（＊）實情你會見到樣嘢：即使你買嗰時係equal weight，到後來自然就係跑出嗰啲佔比重多好多。呢個亦係幾有趣嘅一樣嘢：例如隻安踏，我買嗰時十幾蚊，而家百幾蚊。咁佢而家升10%，等於我「最初」嘅投資一個開了。呢啲就係……複利嘅威力。但必定係要時間。時間係投資者嘅朋友，但偏偏好多人係主動去趕佢走的，好似聽日末日審判咁，十分不智。

（＊＊） 認真，英國最大市值嘅公司Astrazeneca，細過愛爾蘭嘅Medtronic或者Accenture（又一走寶）。咁當然你可以話呢兩間都唔係真係「愛爾蘭」公司。走稅嘛，你懂的。咁但，Astrazeneca就肯定細過印度嘅Reliance 或者 Tata，甚至細過坡仔間冬海SEA（東南亞小騰訊喎，又一走寶，寫過但冇買）。脫歐真好。

（＊＊＊）呢個亦係我教書教會考班嗰時成日講嘅嘢，好多人根本係去到自爆的。固然我「鍾意」教精英班（我鍾意Stephy 鍾意李佳芯添），但亦教過Repeaters 之類，我都同佢地講，唔好同我講「冇數學天份」「由細到大好怕數學」「之前啲嘢都唔識」之類，固然呢啲都係問題，但大佬我唔係要你拎個A嘛，要你拎個合格，就真係唔難，差不多人人畀啲心機都可以。但你去到A Level就唔係呢回事啦，「因為會無啦啦自爆嗰班友已經消失咗」。同一個道理放落好多嘢都係咁。打工如是，投資如是。我本書都係講呢啲嘢。固然好多嘢唔係你控制，我亦都知道要講天份。但在好多遊戲，金字塔嘅底層，你只要稍為認真玩，稍為下啲苦功，已經勝過好多會自爆嘅人。當然你去到高層就唔係鬥呢啲了，上得嚟嘅個個都努力個個都有基本功架啦。

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｜【師殺鬥室】第八回｜
師殺鬥室再現！
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