[#台灣數位金融]
悠遊卡防洗錢 雙重把關
洗錢防制法6月28日修正實施後，悠遊卡公司因屬洗防法定義的金融機構，有關措施成為焦點。悠遊卡公司總經理林季良表示，除了交易前的大額申報，交易後的大額退費也有限制，等於設下雙重路障。
悠遊卡公司規定，民眾一次購買悠遊卡達50張以上、或是每次加值金額達到新台幣50萬元以上，必須填寫大額交易申報表。林季良解釋，悠遊卡每張儲值上限1萬元、50張合計50萬元，已達現行法令的申報門檻。
洗錢防制法第九條規定，金融機構對一定金額以上的通貨交易，應向法務部調查局申報。一定金額是多少？根據金管會發布行政命令，金管會參考國際標準1.5萬美元，把數值定在新台幣50萬元。
台北捷運站、悠遊卡公司服務中心、四大超商（7-ELEVEn、全家、OK、萊爾富）、屏東客運左營及高雄國際機場站、國光客運、桃園捷運站、高雄捷運站等地，都可一次買到50張以上悠遊卡，不過，民眾得先出示證件並填寫大額交易申報表。
大額交易申報表為A4大小紙張，須填三大欄目：客戶基本資料、代理人基本資料、交易明細資料，如果是本人購買，只需填寫自身資料，包括：姓名、身分證字號或護照號碼、出生日期、聯絡電話或手機、住址；如果是幫人家買，除了自己資料之外，也需填寫委託人的資料。
委託人如果是公司行號，得填上公司名稱、統一編號、聯絡方式。
交易明細資料包括：交易日期、交易內容、每張悠遊卡的卡號。日期得涵蓋年、月、日、時、分；交易內容包括購買的張數與金額，或是加值金額。
另外，經手交易的門市人員，須在大額交易申報表的最後一欄，簽上自己名字，以示負責。
洗錢防制法修正後，新增規定，金融機構至少得保存客戶資料五年，金融機構違反的話，主管機關可處50萬元以上、1,000萬元以下罰鍰。
悠遊卡公司表示，民眾填寫的大額交易申報表，公司至少都保留五年。如果是購卡50張，由於一般儲值金額不會到50萬元，客戶填寫的資料會由出售票卡的部門保管，以備日後稽核。
如果是用現金加值、購卡、或退卡的金額達到50萬元以上，悠遊卡公司的法務單位，會在交易完成後的五個營業日內，把客戶填寫的資料，申報給法務部調查局。
#悠遊卡 #防洗錢
https://money.udn.com/money/story/5617/2613829
國光客運悠遊卡退費 在 [問路] 悠遊卡扣錯款處理方式? - 看板Bus 的美食出口停車場
我大前天(12/17)搭乘國光客運
竹東-關西站
因為我前面有一位客人
所以我上車就先刷卡
結果
司機說:你要到哪裡
我說到關西
司機就說:不能這樣刷,你看被扣121元了
我:...那怎辦要付現嗎
司機:你下車照刷,但可能會被鎖卡,你要再去問問
問題來了,
我當天下午跑去交九轉運站問
服務人員幫我跑去車上說是去做查詢啦
結果又被扣兩次86元(我有去捷運悠遊卡查詢機器查詢)
我又回去問交九人員
結果交九轉運站人就說
你應該是之前有沒有成功的紀錄電腦才會幫你連續扣兩次
你扣121元部分要去找竹東站處理...
我回去馬上打給悠遊卡客服問
他要我兩天後再來電查詢
兩天後去電客服
客服就說:您再被扣121元前
紀錄都良好
如有不良,你上車就不能刷了
去電國光客服
國光客服說:我們不能在關西站下車啊
我就說:你們司機在關西站給我下了啊
我現在重點是在後續又給我多扣86元兩次
你們要怎樣處理
國光客服:那我們會再請承辦人員回覆您
等了一天,到現在還沒回電
我今天就要回竹東
是應該直接在打去客服
還是要怎樣處理?
感覺都在踢皮球了...
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