關於 反之用法 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

ref: https://itnext.io/helm-3-secrets-management-4f23041f05c3

Secret Management 的議題一直以來都是 CI/CD 流程中不可忽似的一部分，本篇文章作者不同於以往採用常見的解決方案(Hashicorp Vault, Helm Secret, SealedSecret)，反而是使用 Helm 內建的 AES 加解密功能來實作 Heml Chart 資料的加解密需求。

作者認為一個良好的機密管理解決方案需要能夠為其團隊提供三個基本需求
1) 所有的機密資訊都要能夠存放到版本控制系統中(Git...etc)
2) 所有被上傳到 Chartmuseum 的 Helm Chart Package 都不能有任何 k8s secret 物件，要放的只能有加密後結果。反之使用者要使用時也必須要有能力去解密
3) 單一工具管理，以作者來說會希望能夠都使用 Helm 這個工具來處理，愈少的工具意味者依賴性愈少，同時在維護與管理上要花的心力也更少。

作者首先列舉了兩個現存的專案，分別是 Helm Secrets 以及 Hashicorp Vault 並且針對這兩者進行了簡單的介紹，並且舉出為什麼這兩個專案並不適合作者團隊的需求與使用情境。

作者最後開始認真研究 Helm 本身有什麼內建的加解密功能可以使用，最後發現 encryptAES 以及 descryptAWS 這兩個內建函式可以使用，譬如

value: encryptAES "secretkey" {{ .Values.valueToEncrypt }}
value: {{ .Values.valueToDecrypt }} | decryptAES "secretkey"

有了基本的概念與用法後，作者透過 shell script 實作一層 wrapper 來簡化整個處理流程。
最後將這些資訊也導入到 CI/CD 流程中來幫忙進行解密的相關動作，讓 CD 可以順利的將目標 Secret 給送到 Kubernetes 中。

個人心得: 採用加解密的系統個人還是喜歡採用 SealedSecret 的設計理念，將解密的時間點延後到 Kubernetes 內而並非 CI/CD 系統上，主要是 CI/CD 的 pipeline 要是沒有仔細設計其實很多人會不小心把過程命令給輸出的，這樣的話加解密的過程，使用的 Key 等都有可能會洩漏出去。

舊文重貼：

2020年7月5日 ·

【我如何運用法律與經濟學在投資決策：營業中斷保險】

2004年左右我就曾為文記錄如何從消費者保護法中的「科技抗辯（state of art）」判斷當年因止痛藥Vioxx瑕疵陷入集體訴訟法律風險、股價腰斬的默克藥廠，其實真正面臨的風險並不高，並大膽$26美元危機入市，兩年半後$50多美元陸續獲利了結。
這部份可以參考後來2018年寫得更清楚的【效率市場假說是錯誤的】一文。
這是一次靠法律專業知識的價值投資操作。
近日因Covid-19在美國失控的疫情，我們又看到新一波影響更廣的法律爭議浮出抬面：營業中斷（business interruption）。
美國各州政府的封城（lockdown）措施使得許多中小企業面臨無法營業、營收中斷、現金流鎖死的倒閉危機。原本這些中小企業購買的商業保險，幾乎都有「營業中斷條款」，此條款大概涵蓋範疇如下（以Allstate公司為例）：
1. 預期收入損失（For lost income from the destroyed merchandise (minus expenses you may have already paid, such as shipping).Your pre-loss earnings are the basis for reimbursement under business interruption coverage. Lost earnings, also known as the actual loss sustained, are typically defined as revenues minus ongoing expenses. ）
2. 額外支出（ For extra expenses if you must temporarily relocate your business because of the fire (for example, the cost of rent at the temporary location).）
然而近日上百萬家申請保險賠償的中小企業卻遭到保險公司拒付，理由是：「Covid-19疫情並未造成實質物理損失（actual physical loss）」。
什麼？賠到當內褲還叫沒有損失？這是怎麼一回事？
一、美國商業保險營業中斷（business interruption）條款法律爭議
多數保險公司紛紛於近日在各自網站上強調「實質物理損失（actual physical loss）的存在是申請保險支付的先決條件」。實質物理損失在保險公司方面的定義為：真實損害（damage）造成營業設備、不動產失去部分或全部原本功能/效用，造成商業收入損失。
換言之，目前美國保險公司的態度是 -- 病毒並未造成中小企業保戶物理上營業設備或不動產失去運作能力，病毒讓人致病又不讓機器廠房店面生病，當然不構成支付賠償金的條件。
中小企業主的立場顯然相反 -- 病毒與政府封城措施造成營業上之不可能，我當初買保險不正是為了這種不可預期之風險？沒了收入但租金、工資與各項支出依然照付，損失哪裡不真實不存在？
為何保險公司可以如此狹隘限縮解釋？這是因為此類商業保險的營業中斷條款最早源自於美國南北內戰時期，當時的商家因戰爭破壞或徵調的關係，其所擁有的商業設備或店面因此不再能持續生產失去收入，在此侷限條件下商界所應運而生的保險制度。故，美國保險法律與習慣上，對實質物理損失的看法是有歷史累積，而因循前例恰恰是普通法（common law）的核心邏輯。
可是現代世界與南北戰爭相差100多年，難道法律上都沒有可以擴張或改變的突破口？
有的，而此問題的法律突破口在一個我想台灣讀者大概都想不到的關鍵點 -- 「附著與污染」。
⟪附著與污染⟫
附著概念在1980、1990年代都已經有州法院判決提供了初步概念，但最標誌性、最多後來者引用的則是2002年康乃迪克州聯邦地方法院的⟪Yale University v. CIGNA Ins. Co.⟫一案。
此案中耶魯大學於1980年代的建築外牆塗漆後來證實含有重金屬鉛與石棉，造成第三人健康受損。耶魯大學根據產物保險條款，要求保險公司支付賠償金。保險公司稱：「塗漆又不影響建築物原本功用，不構成物理性實質損害。」拒絕賠償。
官司先在康乃迪克州州法院打，州法院也是採取與保險公司相同的限縮解釋。
但後來官司打到聯邦地方法院，聯邦地院卻採取擴張解釋：「附著」於耶魯大學建築物上的油漆，實質上「污染（contaminated）」了建築物，使其一部或全部失去了原本功用，因此構成實質物理損害。
此觀點在2009年也於⟪Essex Ins. Co. v. BloomSouth Flooring Corp.⟫案得到位於麻州的聯邦第一巡迴法院支持，認為附著於財產上的「惡臭（odor）」也是種能造成實質物理損害的汙染。
這也是為什麼目前我們看到針對Covid-19相關幾百個保險訴訟案中，最活躍的佛羅里達州律師John Houghtaling II主張：「『附著』於建築物、商業設施表面的冠狀病毒也是一種造成實質物理損害的汙染」。即便事實上多數公衛專家均指出目前科學證據顯示，Covid-19主要還是透過人傳人機制傳染，透過附著物體表面傳染案例屬於極少數特例。
因為熟悉英美法的人都知道，common law的先例是一個比較可能勝訴的框架，律師多盡量把訴之主張想辦法塞進成功框架裡，即便看起來很彆扭。要是跳脫既有框架另創新法律見解，則勝訴機率很可能大減。
但前述「附著與污染」見解並非每個法院都買單，例如紐約州州法院在2002年與2014年不同判決中都否定此擴張見解，堅持南北戰爭留下的狹義解釋。
可這就進入我們第二個重點...
二、經濟學角度切入：
各州法院之間對於營業中斷（business interruption）的法律定義不同勢必會增加各州中小企業與保險公司各自在營運上的不確定性。當然，這也會增加再保險公司的不確定性。
依據美國法架構，各州法律見解不同牽涉到跨州商務，是有高度可能最後進入聯邦最高法院以求一統一見解。然而法律訴訟程序的曠日廢時將使得中小企業不見得有足夠資金支撐到訴訟結果，但反之，希冀減少損失的保險公司們卻有相當高誘因要把戰場拖到最高法院。
從經濟學競爭（competitiveness）的概念切入，中小企業方也必將嘗試繞過既有遊戲規則，即法律程序，試圖建立有利於自己的新遊戲規則。
於是乎我們就見到美國知名四大主廚--Daniel Boulud （米其林兩顆星）, Thomas Keller（米其林三顆星）, Wolfgang Puck（米其林一顆星） 以及 Jean-Georges Vongerichten（米其林三顆星）-- 結盟，並於今年3月底去電美國總統川普，要求逼迫保險公司支付停業的商業損失。
川普果然也在4月份內部會議上提出：「他知悉保險公司對多年支付保費的餐廳業者雨天收傘一事，雖然他也知道保險公司保單涵蓋範圍有限，但如果支付賠償金是公平的，則保險公司就應該支付。（... saying restaurateurs had told him they paid for business-interruption coverage for decades but now they need it and insurers don’t want to pay. He said he understood that some policies have pandemic exclusions, adding: “I would like to see the insurance companies pay if they need to pay, if it’s fair.）」
熟悉制度經濟學的朋友都知道，當「無主收入」出現時，意味著租值消散（rent dissipation），也代表著整體社會的浪費。租值消散是整個經濟學最難掌握的高級概念，許多有名的經濟學家或教授，甚至某些諾貝爾獎得主，也不見得能正確理解並掌握此概念，本文並不打算詳談，請有興趣的讀者自行參考我過去幾篇舊文。
就我所知，一般經濟學者未曾討論「準租值消散（rent dissipation on depend）」狀況 -- 在法律定義未由最高法院統一見解前，被保險人無從得知是否可以取得保險賠償金；保險人雖暫時對保費有所有權，但一旦訴訟發生依會計原則也必須劃出一部分作為賠償準備金。可是在真實世界，我們目前不存在比曠日廢時的司法或所費不貲的政治遊說（包含政治獻金/賄絡），更有效率且廣為接受的制度來安排這樣的權利衝突。
（此處on depend概念類同於英美財產法中的on depend概念，我就不岔題解釋）
這是說，從經濟分析角度看，在統一法律見解未出現前，此狀況是一種社會費用，以租值消散形式暫時存在。
這就轉到本文的第三個重點，身為證券市場投資人，怎麼看怎麼應對？
三、投資人角度
在日常法律爭議上，此類「未有最終判決前，權利範圍或收入歸屬處於未定狀態」的狀況實屬常見。換個角度說，其實這些案件多屬於個體性風險，即便在系統內會產生一定權利範圍/未來收入預期影響，可幾乎都不會構成「系統性風險」。
但此次對「營業中斷」定義爭議卻碰上歷史罕見的大規模被迫停業狀況，根據美國普查局 (United States Census Bureau)的資料顯示，截至今年5月8日，因被迫停業而申請Paycheck Protection Program (PPP)的中小企業高達360萬家，借款金額達$5370億美元。4月26日～5月2日該週資料更是超過51.4%企業受到疫情影響（見圖）。
有保險公司代表說得清楚：保險原理是基於「大數法則」，亦即平時由多數人分別出資一小部分，於個別性風險實現時支付賠償金彌補其風險。但若「近乎所有出資者的風險都實現」，保險公司根本不可能同時支付所有被保險人賠償金，這已經不是個別性風險而是系統性風險，保險公司只能宣告破產。
2008年金融風暴主因之一也是原本以為透過大數法則建立的CDOs，包裹大量不同債信的房貸債權很安全，結果不堪系統性風險實現而崩潰。
我在今年五月份【美國失業人數破2千萬為何股市上漲？再來怎麼看？】一文中特別強調我們應該多關注CLOs（Collateralized Loan Obligation）潛在違約危機，也是著眼於此類別個別性風險轉為系統性風險的可能性激增。
同樣的，前述營業中斷保險條款無論美國法院最終見解為何，都很可能發生二選一結果：「大規模中小企業因封城出現流動性枯竭引發的大規模倒閉風險」對上「保險公司支付如此大量賠償金恐陷大規模財務危機」。
即便是繞過法律程序，透過政治遊說施壓美國行政單位，依然繞不開上述兩項風險必然實現其中一種的局面。
根據富國銀行（Wells Fargo）的推估，美國目前含有營業中斷條款的保險金額約$8千億美元，其中50%透過再保險方式轉嫁。值得慶幸的是我並未查到此類保險有轉化為其他衍生性金融商品，這表示風險可能未如CDO、CLO般倍數放大。富國銀行認為美國商業保險公司應該有能力吸收$1500億左右的賠償，但根據美國普查局資料受影響商家超過5成，意味著假設$4千億索賠發生時，即便能移轉$2千億至再保險公司，依然還有約$500億的差額。
我們要特別注意的是保險公司收到保險金後必須轉為投資方能獲利，這表示當股市下挫時保險公司的資產也會跟著縮水，償付能力也會隨之下降。例如巴菲特的Berkshire Hathaway旗下保險集團於今年第一季因支付保險賠償金淨損$4.89億美元，但同時集團資產卻也記入$550億資產減損。
故，我前述二擇一風險實現時，會不會引發股市下挫傷害保險公司資產也值得注意。
另一方面，有誘因把法律戰拖到聯邦最高法院的保險公司即便此策略成功執行，流動性短缺的中小企業恐怕提早實現第一種風險，對整體經濟乃至於股市同樣不利。
身為投資人還要再小心的，是本屆Fed主席Jerome H. Powell屢破歷史紀錄的灑鈔救市風格，也很可能在前述因保險爭議而生之系統性風險可能實現時再度開啟瘋狂印鈔機制，而在經濟學上會有什麼效果，我在【美國失業人數破2千萬為何股市上漲？再來怎麼看？】一文已經講得清楚，簡言之：
a. 證券資產價格將局部出現嚴重通貨膨脹。尤其這段時間持有美國資產者獲利率可能超越持有其他國家資產者。
b. 各國因貨幣政策多少掛著美元，而將出現輸入性通膨。
c. 寬鬆貨幣產生的貨幣幻覺（money illusion）將埋下更多錯誤投資地雷。
d. 每次寬鬆貨幣救市都是以美元地位為代價。當美元地位跌破均衡點，人民幣等主要貨幣不再支撐美元，美國將出現全面性嚴重通貨膨脹，美國債券價格將大跌，許多州政府、市政府有破產可能。此時，持有美元與美國境內資產者恐受相當傷害。
結論：
我批評過很多次，坊間常見的「價值投資」多半只是拿幾個財務數字挪來搬去，從嚴謹的經濟學角度看這只是看圖說故事的自我欺騙行為。我認為真正有效的價值投資，是依據如經濟學這類具備科學解釋力的理論架構，蒐集真實世界的關鍵侷限條件與條件轉變從而預測未來，並嘗試從中獲利。
掌握真實世界的關鍵侷限條件必須：a. 累積大量、多範圍的各種知識，其中法學、經濟學、基礎物理/化學/醫學乃至於某些工程實務等都是必須；與b. 有足夠的能力從無數侷限條件中分離出「關鍵」。
我也談過，Benjamin Graham以降至巴菲特的傳統價值投資法最大缺失在於「忽略貨幣因素」，一旦出現極端貨幣現象時，價值投資幾乎失效。這部份價值投資者必須自行強攻以價格理論出發的貨幣學來彌補。
巴菲特老夥伴Charlie Munger認為投資者需具備各種不同知識體系，吾人深以為然。此文為一又牛刀小試。
參考資料：
✤ Yale University v. CIGNA Ins. Co., 224 F. Supp. 2d 402 (D. Conn. 2002)
✤ Matzner v. Seaco Ins. Co., 1998 WL 566658 (Mass. Super. Aug. 12, 1998)
✤ Arbeiter v. Cambridge Mut. Fire Ins. Co., 1996 WL 1250616, at *2 (Mass. Super. Mar. 15, 1996)
✤ Essex Ins. Co. v. BloomSouth Flooring Corp., 562 F.3d 399, 406 (1st Cir. 2009)
✤ Roundabout Theatre Co. v. Cont’l Cas. Co., 302 A.D. 2d 1, 2 (N.Y. App. Ct. 2002)
✤ Newman, Myers, Kreines, Gross, Harris, P.C. v. Great N. Ins. Co., 17 F. Supp. 3d 323 (S.D.N.Y. 2014)
✤ The Wall Street Journal, "Companies Hit by Covid-19 Want Insurance Payouts. Insurers Say No." June 30, 2020
✤ Steven N.S. Cheung, "A Theory of Price Control," The Journal of Law and Economics, Vol. XVII, April 1974, pp. 53-71
✤ Willam H. Meckling & Armen A. Alchian, "Incentives in The United States," American Economic Review 50 (May 1960), pp. 55-61
✤ Milton Friedman, "Money and the Stock Market," Journal of Political Economy, 1988, Vol. 96, no. 2
✤ Irving Fisher, "The Money Illusion," 1928
文章連結
https://bit.ly/3gsJK6l

小心，「～という」不能隨便亂用！

「AというB」在日文中主要有兩個意思；
① 同等關係：此時A=B
② 表示內容：用來表示「～的意見、報告、情報、夢想…」時，使用「AというB」來表示。

不過請注意，在「①同等關係」的用法中，「という」有個潛規則，那就是「說話者覺得聽話者應該【不知道、不認識】的人事物」，才會用「という」的方式來表示。
反之當「說話者覺得聽話者應該【知道、認識】的人事物」時，就不會使用「という」了，也因此；

● 中谷さんが来ました。
→ 說話者覺得「聽話者也【認識】中谷さん」

● 中谷さんという人が来ました。
→ 說話者覺得「聽話者並【不認識】中谷さん」，所以加上【という】

只有我們才會教的N3文法：
https://lihi1.com/oIrh0

🌲 Lily英文聊天術(口說課程)：https://bit.ly/36I05CF
📚 Lily新制托福課程：https://bit.ly/2GIs3mC

中英夾雜一直是一個很尷尬也很少被討論的話題，
卻正好是我現在研究的一個重要概念，
這次和大家分享三個人為什麼會語言混雜的原因。

希望大家可以踴躍的留言，說說你的看法！
1. 有沒有什麼字或概念是中文有但英文沒有，反之亦然？
2. 你會不會中英夾雜，或甚至混雜其他語言，為什麼？和我說的原因相似嗎？
3. 如果你認為語言混雜是負面的，為什麼？
4. 關於這個話題，你想了解什麼也歡迎告訴我。I can do all the reading for you :P

我的目標是讓這個頻道成為大家能自由自在討論語言現象的地方
歡迎你加入這個對話 :)

【影片裡的單字與用法】

1. Heatwave (n) 熱浪
2. Tip of the tongue (phr) 舌尖現象，話在嘴邊
3. Hazelnut (n) 榛果 （字幕打錯了，應該是一個字才對）
4. Troublesome (a) 令人煩惱的，棘手的
5. Annoying (a) 討厭的，惱人的

Reference:
• Fedric, F. (2005). Long-term effects of CS: clues to structural borrowing. International Journal of Bilingualism, 9(3-4), 341-360
• Heredia, R., & Altarriba, J. (2001). Bilingual language mixing: why do bilinguals code-switch? Current Directions in Psychological Science, 10(5), 164-168.

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我是Lily Chen. 加拿大McGill University 語言教育碩士
我的頻道分享語言學習方法、實境生活英文，以及留學、托福相關資訊
希望能藉由應用語言學的知識，讓更多人成為自信的bilingual(雙語者)

本集主題： #木雕創作展　游宗穆專訪
　
這集除了專訪藝術家游宗穆外，還邀請到金車文藝中心 #藝術行政黃郁婷來介紹。
　　
▲沉靜木質，『貝殼．旋』之美
　　
▲雕塑家亨利·摩爾(Henry Moore)曾說「貝殼是自然界裡硬而中空的形體，造型自具自足，獨立而完美。」游宗穆藉由木雕，展現出貝殼內部螺旋反覆的美感　　
　　
▲工作室
　　
　　微雨的陰天，來到藝術家游宗穆座落台藝大校區後方的工作室。衝出來迎接我們的是毛皮黑亮的土狗「宵夜」，以肺活量十足的叫聲表示歡迎著。游宗穆的工作室為一座挑高的鐵皮廠房所改建，內部空間為六位藝術家共用，大大小小的工作台與工具各據一角，放在地板與高櫃上的立體作品增添室內風光，閣樓則有幾間格局有趣的薄板房，是藝術家們自行搭建的生活空間。
　　
▲關於藝術，課後的避風港
　
　　游宗穆的生活很簡單：「創作、狗、娛樂」。這三件事情占據了他生活中大半的行程，單純的生活就像他的作品一般直白，喜愛布袋戲的游宗穆引用當中常出現的一句話「一步江湖無盡期」他認為藝術創作是無止盡的，在成長的過程當中，國小上才藝班、國中上漫畫班到高中的繪畫班，這些「課業以外的避風港」，到升大學時成為他考量發展的路線，當時游宗穆的志願表上只填藝術科系，對他來說於藝術不再只是課後的消遣，而是想作的事情。
　　
　　游宗穆熱愛繪畫，也喜愛組裝模型和樂高積木，在拿到模型和樂高後按照說明書完成拼裝後，會將它們全數拆除，再次依照自己的喜好與想法重組，這過程如同雕塑，從加減與構築、破壞中產生作品。從大學才正式開始接觸藝術與學習雕塑，在大三後他才決定創作的方向，漸漸的建立起自己對於藝術的見解，慢慢找尋自身想要與想表達的理念。
　
▲對於木材質的喜愛
　
　　游宗穆進入台藝大雕塑系，一開始學習木雕是從基本的磨刀開始，接下來刻鎖文，練習斜口刀的用法；以及傳統的透雕，例如刻雙魚、牡丹…等等，到大三木雕老師林漢鼎教授開始讓學生創作圓雕等。游宗穆說大一手刻、大二之後漸漸使用機會使用機械作為創作的輔助。直至研究所時，才漸漸減少機器的使用，回到以手工為主的方式來創作。
　
　　對於木頭，游宗穆打從心底感到喜愛與莫名的親切。他認為每種木材質所表現出來的感覺與語彙不盡相同，原木的顏色、紋理、味道與硬度因品種而異，雖作品的造形是人為，但其呈現出來的色澤與味道卻是天然的。人造的夾板、木心板、角條等在創作的使用上產生強烈的工業性語彙。不論是原木或加工材，原料來自於大自然，就有種能拉近作品與觀者之間距離的魔力。
　
　　對木材質的運用，游宗穆不會堅持一定要用原木或高級木材來創作，他認為只要能與作品結合，同時表現兩的特色就是塊好木頭，因此創作上對於木材質的應用十分廣泛：原木、夾板甚至於雜木等等，藉由創作希望能打破傳統木雕對木材質的迷思。
　
▲貝旋系列創作
　
　　游宗穆參加過多場現場創作與工作坊，包含2009年關渡藝術節，擔任擔美國藝術Anthony Luensman的助手、2009台東漂流木現場創作、2010年大雪山漂流木創作，以及2013嘉義現場創作藝術家上原一明老師的助手，2016年第八屆「藝鼎杯」中國木雕精英邀請賽現場創作，等豐富的經歷。
　
　　「雕」為「減」的技法，「塑」則為「加」，在這加減的過程中讓游宗穆專注、思考，並且感到快樂，這樣的情況在組裝模型、玩樂高積木時同樣存在著。木雕與模型和樂高不同，增加了媒材的部分。雕塑兩字中，「雕」對游宗穆來說更為吸引他，在創作上不斷的用減法來創作。對單一媒材創作者來說，一件作品的材質會影響作品呈現出來的感覺，而作者對材質的熟悉程度也可以決定一件作品的成功與否。
　
　　此次展出的貝殼系列橫跨了游宗穆大學與研究所。大學時期的貝殼以擬仿與材質的探究為主，研究所後則是從原本的貝殼造形中創造出屬於自己的貝殼。游宗穆選擇貝殼作為創作發想，原因很單純「覺得它很漂亮」，除了造型的美感，另一方面也讓他繼續思考另一個創作「頭骨系列」的發展。除貝殼造型的模仿之外，也嘗試用其他材質來表現貝殼，例如：夾板、石膏、樹脂等等，最終還是回到單純的木雕創作。研究所時期的創作有兩個系列，一個是「貝殼．旋」，另外一系列為「骨．枝」。「骨．枝」有其理論與脈絡述說。「貝殼．旋」則是很單純地追求造形線條的美感，以及木材質與螺旋造形的結合應用。
　
　　初期的貝殼作品，例「大貝殼」游宗穆利用夾板的特性，將貝殼螺旋的造型，配合夾板的紋路，放大增強視覺感受。研究所的貝殼系列接續著大學時期，游宗穆開始思考除了造型上的模仿，還能有什麼變化「如何讓大自然的貝殼變成屬於我的貝殼。」於是乎他開始研究貝殼，選定螺旋貝作為研究對象。在觀察了它的外在造型，以及用砂輪機將貝殼剖半研究內部的構造後，他試著將貝殼的內外部造型融合，第一件「貝殼．旋」的作品就這樣產生。「貝殼．旋二」改進第一件作品的缺點，嘗試利用穿透的視覺效果讓貝殼內外的造形、空間互相交錯、融合，產生一種節奏感。
　
▲藉由思考與觀查啟發靈感
　
　　游宗穆覺得「創作過程對我的重要性不亞於作品的完成，有時甚至比作品更重要。」習慣紀錄下創作過程中的每個步驟，對於他來說，就是像記錄自己的孩子慢慢長大的過程。在創作的過程中有三步驟「觀察，思考，發現」：去觀察材料（原木）的變化，與造形的契合度；去思考作品的其他可能性，如果這麼做會如何？如果換一個方式或方向，會如何變化；去發現一樣的製作方式，上一件作品適合，這件作品適合嗎？如果適合，可以更好嗎？反之該如何改進。經由這些步驟改進自己的作品，藉由思考啟發下一件作品的靈感。
　
▲游宗穆-藉由貝殼單純而反覆的螺旋造型，造就純粹美感
　
　
游宗穆：
學歷
2007 國立台灣藝術大學雕塑學系畢業
2011 國立台灣藝術大學雕塑學系碩士班畢業
　
簡介&經歷
2014 第六屆「藝鼎杯」中國木雕現場創作大賽 銀獎
2014 「疆界．擴散」2014台藝大雕塑系新世代校友展
2014 第十五屆磺溪美展立體工藝類　磺溪獎
2015 「雲端集銳」-台灣藝術大學雕塑系聯展(木雕組)
2015 玩美藝術節 貢寮國小駐校藝術家
2016 「藝鼎杯」中國木雕精英邀請賽

本文內容：甚麼是DMI、DMI測試

不經不覺，街頭智慧來到第七集，先前已跟大家分享了六個常用的指標。今集將會帶來初班爆升條件中的DMI。對比其他主要的技術指標，DMI偏向冷門，比較少被提及到。到底是甚麼原因令DMI沒有被使用？是它不準確還是太複雜難用？

甚麼是DMI？
DMI (Directional Movement Index)，中文名為動向指數，有別於其他技術指標，動向指數是由三條線組成，分別是ADX、+DI和-DI線。其背後的計算方法亦比其他主流的技術指標不同，是以股價每日的波幅，包括最高及最低位，分析價格的波動而評估資產將來之動向。當+DI線高於-DI線為向上趨勢，反之為下跌趨勢。既然有新趨勢會被觸發，DMI可被用作中線使用的訊號。

DMI測試
坊間為數不多的DMI使用者都將DMI當作MACD或是慢步隨機指數的用法，就如這套策略﹕當+DI升穿-DI時買入，直至+DI跌穿+DI時沽出並做空，回到+DI升穿-DI平倉。
我們先以恆指作測試。

2014-2016年﹕交易49次，勝18次，輸31次，命中率36.73%，賺12.15%
2011-2016年﹕交易127次，勝41次，輸86次，命中率32.28%，蝕2.17%
2006-2016年﹕交易2445次，勝845次，輸160次，命中率34.43%，賺45.41%

標普500指數
2014-2016年﹕交易46次，勝10次，輸35次，命中率21.74%，蝕13.71%
2011-2016年﹕交易136次，勝37次，輸98次，命中率27.21%，蝕45.25%
2006-2016年﹕交易241次，勝62次，輸178次，命中率25.73%，蝕44.37%

兩個指數測試了六個時段，雖然三勝三負，但命中率從未高於40%，低於一半的命中，甚至出現過低於兩成的情況。賺錢能力亦只是一半一半，參考性不高，看似賭大細一樣。

另一DMI測試
其實運用DMI應該先留意趨勢的出現，而三條線中，ADX的用處就是判斷資產價格是否出現趨勢。當ADX高於20時候代表有新趨勢出現﹔相反，低於20時，價格的趨勢應已告終。要是當ADX在20之下時進行交易，勝算是十分低，因為沒有趨勢，價格可能只是在橫行整固。我們進行以下測試﹕當ADX升穿20時，如+DI大於-DI買入資產﹔如-DI大於+DI，做空資產。直至ADX跌穿20時，執行沽出或平倉的行動，如ADX未到20時，+DI跌穿-DI亦會沽出資產﹔-DI跌穿+DI時同樣會平倉，靜待下一次機會。

恆指
2014-2016年﹕交易9次，勝3次，輸6次，命中率33.33%，賺16.12%
2011-2016年﹕交易22次，勝7次，輸15次，命中率31.82%，賺1.15%
2006-2016年﹕交易49次，勝18次，輸31次，命中率36.73%，賺38.73%
標普500指數
2014-2016年﹕交易13次，勝0次，輸13次，命中率0%，蝕22.14%
2011-2016年﹕交易29次，勝6次，輸23次，命中率20.69%，蝕30.82%
2006-2016年﹕交易55次，勝18次，輸37次，命中率32.73%，蝕18.2%

雖然加入ADX作買入的指標，但結果卻只有少少改善。難道DMI指標真的是完全不準確嗎？我們試一下用不同的資產測試，嘗試找出更多的線索。

不同資產的DMI測試
石油
2014-2016年﹕交易9次，勝4次，輸5次，命中率44.44%，賺7.51%
2011-2016年﹕交易22次，勝9次，輸13次，命中率40.91%，賺48.24%
2006-2016年﹕交易41次，勝16次，輸25次，命中率39.02%，賺3.15%
黃金
2014-2016年﹕交易11次，勝4次，輸7次，命中率36.36%，蝕3.12%
2011-2016年﹕交易29次，勝11次，輸18次，命中率37.93%，賺6.68%
2006-2016年﹕交易62次，勝23次，輸39次，命中率37.1%，賺18.27%

兩個主要商品的命中率雖不過半，但大多都能賺錢。原因是於大趨勢浪中DMI才能發揮所長，例如在石油2015年及黃金2012-2013年的大跌浪獲利，當時ADX更是超過50，可見趨勢之強。相反在短線中，DMI容易出現錯誤的訊號，造成虧損，令回報慢慢地縮少。

大趨勢是王道
從較長及大型並持續的趨勢中，DMI可以準確捕捉，甚至可以食盡整個大浪而獲利。不過DMI在短線中的盲點甚為明顯，必須配合其他指標使用，例如初班中提及到的爆升條件，找出DMI的爆炸力，發揮其優點。

撰文：施宏毅

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