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機器人理財愈來愈夯。過去兩年「叫好不叫座」的機器人理財，在疫情助攻和法規逐步鬆綁下，出現轉機，金管會統計，截至去年12月底，已有13家業者開辦相關業務、參與投資客戶已有86,833人，相較2019年底的32,554人，足足是2.6倍，管理資產規模也首度衝到25億元。

金管會證期局觀察，機器人理財業務在2017年6月通過開放後，初期乏人問津，2018年12月底參與投資人數僅21,390萬人，資產規模僅5.7億元，只有六家業者開辦這項業務，但隔年（2019年12月底）投資人數成為32,554人，資產規模增加至10.3億元，開辦家數為九家。

證期局統計，目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務，包括復華投信、野村投信、群益投信三家投信；鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投四家投顧，還有王道銀、兆豐銀、華南、國泰世華、永豐、一銀等六銀行。

中信銀、北富銀則是用自動化服務設備提供投資組合，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。

信託公會秘書長呂蕙容說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後，向客戶推介合適的理財商品；機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議的顧問服務，兩者服務方式截然不同。

2020年12月金管會宣布擬再鬆綁法規，「讓機器人更靈活」。在金管會發布的「資本市場藍圖」中正計畫協助投信投顧發展機器人理財業務。金管會證期局官員指出，現在的機器人理財「自動再平衡機制」限制較多，未來會朝二大方向鬆綁，一是「投顧服務的加值」、二是「全權委託的簡化」，門檻將從500萬元再下調，讓機器人有更多操作空間，以利相關業務發展。

https://ctee.com.tw/news/finance/419234.html

今天董事長跟總經理到信託公會分享機器人理財對於信託業務的幫助，未來將做到跨機構的整合與串接，深耕被動式投資管理。

（左至右元富證券副總黃建勝、華南銀行副總李宗賢、阿爾發投顧董事長陳志彥、信託公會秘書長呂蕙容、兆豐證券董事長陳佩君、瑞興銀行協理楊明學。圖／信託公會提供）
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受惠疫情，全球機器人理財逆勢成長，信託公會也助攻國內機器人理財發展。

信託公會9日舉辦研討會，會中阿爾發投顧董事長陳志彥指出，美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長，包括Ameritrade成長150﹪、wealthfront成長68﹪、Betterment成長25％，且據Statista估計，全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模，預估2024年AUM會超越2.4兆美元。

信託公會理事長雷仲達表示，機器人理財服務自2008年正式於美國問市開始，全球機器人理財資產規模正逐年成長，即使在疫情影響下，在機器人理財開戶數也大幅成長，而國內，金管會也已在2017年6月也開放「自動化投資顧問業務」（機器人理財），公布相關作業要點供國內證券投資顧問事業遵循，而信託業做為國內財富管理的主要平台，為提供客戶更多元便捷的理財服務，也正著手研究藉由金融科技提升服務客戶的可能。

信託公會秘書長呂蕙容進一步說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後，向客戶推介合適的理財商品；

而機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議的顧問服務，兩者的服務方式是截然不同。

據證期局統計，目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務，共有3投信、4投顧、6銀行，包括：復華投信、野村投信、群益投信、鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀、兆豐銀、台新、國泰、永豐、一銀。

而中信銀、富邦銀則是用自動化服務設備提供投資組合，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。

雷仲達表示，機器人理財在台灣的發展還屬初期萌芽的階段；

對信託業來說也是值得切入的服務，透過本次研討會針對全球機器人理財發展歷程以及目前國內相關規範內容的整理與分享，相信可提供信託業研究發展此類理財服務創造商機的參考。

【盤勢觀點】金融領漲收復5日線、進逼7700；外資動向為持續闖關指標

由於德國經濟數據優於預期，加上市場看好白宮予共和黨預算談判最終應能達成協議，歐美股市12/11收高、S&P 500正式站穩季線，在日韓股市12/12齊開高的帶動下，台股亦以上漲40.21點開出，昨尾盤爆量急拉的金融族群，今續以兩岸貨幣清算業務啟動在即為題材、開平走高收漲1.5%，成為盤面主要的領漲族群；個股部分，推4核心新晶片的聯發科、推蝴蝶新機的宏達電等高價股強勢表態，漲幅分別逾5%和4%的激勵下，盤中指數突破近期整理高點，一度逼近7700點大關，惟在量能短缺下仍挑戰失利，終場上漲76.50點或1%，以7690.19點作收，再創波段新高，成交量略增為880.68億元。

外資及陸資12/12積極買超99.2億元，投信買超1.52億元，自營商買超12.17億元。三大法人合計買超112.89億元。就台指期未平倉部位分析，外資淨多單減少219口，累計淨多單部位14,015口；從籌碼面來看，外資買超現股且期貨多單增加，整體看法偏向多方，而距離結算僅剩5個交易日，須留意外資在期貨市場轉倉的動向，預期外資也將成為現貨市場指數能否有效突破7700點的重要關鍵，且評估外資擁有逾萬口期貨多單，現貨不易賣超，短線要大幅拉回應不易，結算前仍有利多方。

金融類股十足為12/12維持買盤動能的領漲要角。受到兩岸貨幣清算協議啟動的利多消息帶動，加上央行總裁彭淮南持續針對2013經濟前景釋出偏多看法，盤面上金控股包括兆豐金、元大金、國泰金、富邦金和台新金等，漲幅都逾1%。

12/12集中市場前十大成交量個股，金控股即占了四檔、且全數勁揚，顯示其為市場主力資金的買盤重心，該族群可持續列為本周觀盤重點。該類股今漲勢強過大盤，日K線重新收復所有短均，指數已攀升近兩個半月來新高水準。

就台股技術面觀察，大盤指數12/12開高走高並呈價穩量增，日K線翻紅，且指數收復五日線，季線則因開始扣抵9月中旬7700點以上高檔區，故短線稍有下彎情形，惟不排除多方仍會持續先試圖往上突破7700點以上壓力區，屆時整體成交量若能溫和放大則指數即有機會站穩。

儘管目前台股指數位置雖面臨高檔壓力區，但在權值股輪動表態的相挺下，短線即使有拉回、空間應屬相對有限，目前下檔支撐約可先看11/30時低點7515點附近，推測近期指數將在7500-7800點間維持高檔震盪。

今電子類股動能稍減，類股指數上漲0.8%、不如金融保險族群，佔大盤成交比重亦明顯降至66%。

焦點股首推有新品推出題材的聯發科與宏達電，其中，尤以聯發科相對可期，該股挾著逾兩萬張的近兩個半月大量、收上340元的波段新高價位，且係創去年10/24以來的收盤價新高；12/13若持續放量見紅，則有機會發展成另一波上攻的起點。

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櫃買這次跌破月均線終於不講武德！記憶體迎寒冬？華邦電、旺宏遭投信狂賣！聯電、世界還能拯救台灣半導體嗎？IC設計漲多跳水比誰最精彩？2021/08/13【老王不只三分鐘】

01:46 詐騙宣導！請大家切勿上當！股票投資請找合法投顧！
07:28 道瓊跟S&P500持續創高，科技股指數則是回檔整理，美股四大指數腳步依舊不一致！
14:58 小編就說了吧！董哥每次請假就是都市傳說，是不是很準！這盤真的有毒....

31:33 開發金宣布換股收購中壽剩餘在外的44.05%股權，為什麼中壽沒漲停鎖死啊！
41:35 聯電先前談過前高壓力，還真的過不去耶！外資昨天開始賣了，接下來怎麼看？

49:32 記憶體族群是今天重災區，是因為昨天晚上大摩那份報告的關係嗎？
01:03:27 IC設計這周慘兮兮，很多七月大漲的飆股，現在都快回到原點了！

本集談及個股有以下：2883開發金、2823中壽、2327國巨、2456奇力新、2886兆豐金、2303聯電、5347世界、2344華邦電、2337旺宏、2408南亞科、3260威剛、4967十銓、3006晶豪科、5351鈺創、3545敦泰、2363矽統、4919新唐、6104創惟、3035智原、2401凌陽、6485點序、3141晶宏、8261富鼎、4961天鈺、3527聚積、3588通嘉

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