關於 不動產投資信託台灣 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

國際金融盛事「世界投資者週 (World Investor Week, WIW)」活動，由國際證券管理機構組織 (IOSCO) 主導策劃，串聯各國智慧與能量，訂定每年10月第一週為世界投資者週，透過一系列的活動與研討會，提升金融從業人員財經素養，並加強投資者教育及保護意識。

2021世界投資者週在台灣，重磅邀請2018諾貝爾經濟學獎得主、前世界銀行首席經濟師Paul M.Romer等超過27位國際及台灣頂尖經濟專家、理財規劃師及投資趨勢觀察家，從總經到金融市場發展、從金融創新到投資策略、從ESG關鍵報告到企業永續投資、從理財到樂活退休，聚焦全球正在發生並值得關注的新冠經濟新型態與新金融市場，幫助民眾健全財務管理知識，一同思考「邁向經濟復甦」的趨勢樣貌與投資策略。

年度最大財經盛會，10/5-10/8全球同步，掌握2022投資契機，就在這一檔！
立即免費報名：https://www.wiwtaiwanforum.com/

#WIW世界投資者週在台灣
#臺灣理財顧問認證協會(FPAT)
#中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會(SITCA)
#中華民國退休基金協會(PFA)
#台灣金融分析專業人員協會(CFA Society Taiwan)
#台灣不動產投資協會(CCIM)
#台灣金融研訓院(TABF)

「刻不容緩的國土安全議題」

先說重點：2017年公港務公司明知有中資問題，卻請無關的律師事務所，發一個大哉問公文請示投審會。到底在繞道迴避什麼？

在8/10第五次定期大會的總質詢中，我提到🔺中資滲透高雄港案🔺的問題。今天與 #立法委員陳椒華及 #時代力量立法院黨團主任賴嘉倫 到高雄港會勘並聽聽交通部、港務公司怎麼說。

先帶大家回顧一下兩邊的說法：https://reurl.cc/GmzRpy

🧐港務公司表示一切租賃程序經過投審會審核通過，無涉「大陸地區人民來臺投資許可辦法」所稱之投資行為。

🧐可是，時代力量立法院黨團，發文詢問投審會「高雄港65、66碼頭出租給『東方海外貨櫃航運有限公司』有無中資疑慮」與 港務公司的來往公文，投審會函覆表示「#並無相關往來公文資料」。

港務公司表示：「投審會審核通過」

但投審會卻表示：「無港務公司公文往來紀錄」

現場會勘時，很遺憾我們還是得到一樣的說法，「由於租賃行為不包含在投資行為裡面，因此我們認為這可以當作通案處理。」交通部與港務公司用「一切合法」四個字這樣輕輕帶過了。

🔺️真相居然是...港務公司透過"律師事務所"發文詢問投審會，但這根本不符合正常的公部門公文往來慣例。 繞道發文的內容，甚至沒有提到「租賃」標的是港口重要設施，其實港務公司對背後中資知情，但透過這樣不符正當程序且避重就輕的發文方式，投審會當然會一問三不知。

💬💬💬💬

2018年時任立委 #黃國昌早已公開質疑這件事的合理性、上個月月底美國智庫甚至發出警告，而交通部和港務公司仍對於整個狀況沒有絲毫警覺。我們希望中央別誤將特案當成通案，別將交通部和港務公司口頭上的訊息當作會議紀錄，而錯失我們可以守護人民財產的瑪麗亞之牆。

為什麼這件事情對我們來說那麼重要，甚至高明貨櫃公司總經理提到「第一次有委員到現場會勘」。

當併購案在台灣發生前，「中遠海運集團」曾用同樣手法要併購美國加州長堤港的碼頭，當時美國政府發現背後意圖，早先一步把碼頭信託給第三方單位代管，訂定FIRRMA法案，目的就是針對可能涉及國安的關鍵基礎設施、關鍵技術及不動產交易，作更嚴格的把關。為何要這樣做？就是防止共產政權對關鍵基礎設施的控制！而沒有讓中國稱心如意；

如果軍事實力如此強大的美國，都這麼嚴肅看待中資租賃重要基礎設施，並且用專法防堵，那麼，台灣到底有什麼本錢說：「一切合法」？

如果合法但擺明有漏洞，不就應該修法補漏洞？

#阿凱關心台灣的大小事

#高雄港中資案 #國安議題

自美國智庫「The Project 2049 Institute」發布研究報告「Hostile Harbors: Taiwan’s Ports and PLA Invasion Plan」，警告台灣的港口是解放軍入侵台灣的關鍵取得要塞，高雄港埠洞開現況，再度成為各界關注焦點。

時代力量立法院黨團於上星期，針對中共國務院「中國遠洋集團」，透過「東方海外（國際）有限公司」（OOCL）入侵、控制高雄港65、66碼頭一事，就2018年之際，當時經濟部投審會執行秘書張銘斌以及交通部「臺灣港務股份有限公司」（港務公司）對外發言，與3年之後，也就是2021年投審會卻表達與港務公司並無公文往來紀錄、函覆內容相互矛盾，存在諸多不合理之處，公開提出質疑，並要求主管機關對外解釋清楚。

然而截至今日，非但沒有對外解釋清楚，經時代力量立院黨團調查，更進一步發現港務公司非但早已知道中資入侵一事，竟然還取巧配合！

時代力量所調查之相關事實如下：
(1) 港務公司早於2017年8月前即已知道，中共國務院「中國遠洋集團」將於2018年8月併購OOCL的事實。
(2) OOCL全資子公司「東方海外貨櫃航運有限公司」曾向港務公司詢問，中資租碼頭是否會涉及陸資來台投資許可辦法等規定。
(3) 港務公司以透過律師事務所發函方式，向經濟部投審會「通案」詢問：中國人民、法人或於第三地區投資之公司，向我國個人、公司或機關訂定租賃契約承租不動產或動產使用，是否為投資行為？
(4) 對港務公司來說港口、碼頭，跟一般不動產、動產沒有差別。
(5) 港務公司 #掩蓋機關身分與掩蓋標的特殊性，使用通案函詢方式，取得投審會「不是投資行為」的認定。

回顧2018年8月，OOCL為「中國遠洋集團」所併購，正式由中共控制後，美國政府要求OOCL必須將其在加州Long Beach所控制的碼頭，信託出售。與美國政府相比，我國交通部港務公司卻僅以取巧方式，以「通案」函詢投審會，而形成 #中資可以來台繼續租用碼頭的結果。

港務公司前身為交通部港務局，雖已完成公司化，但仍為交通部轄下機關，由政府獨資經營，負責執行交通部委託事項、經營商港。然而卻不以機關行文方式，掩蓋身分、掩蓋中資併購情事、掩蓋租賃標的特殊性，將港口、碼頭當作一般不動產或動產，函詢投審會，是取巧配合中資，更是無視國家安全。

時代力量嚴正呼籲，交通部做為主管機關，對於港務公司如此無視國家安全的作為，應責無旁貸，負起全責。除此之外，交通部應儘速出面對外界做公開、完整的說明，為何竟會放任中共國務院的手伸入我國重要港口之中，無視於危及我國之國安。

「房地合一稅2.0」新法剖析懶人包看這邊！房仲不能說的秘密。投資客要拋售嗎？！ Ft. 台中商仲達人小紀
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#房地合一稅 #短期交易 #投資客
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本篇影片是我們聚餐時的訪談，背景雜音多，敬請包含！以房仲和投資者的角色來做意見交流~~~我覺得含金量很高！而且非常實用，所以將影片分享給大家！
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訪談主角：
專營商用不動產
大管家房屋
商仲達人小紀0985008928
店面出租【歡迎屋主委託】
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苓業國際 執行動力288期、Eagle領袖行動學院104期、精英會學院2004期
實踐家 Money&You631期
粉絲專業請搜尋：台中商仲達人小紀
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一、房地合一是什麼？
房地合一為2016年上路的房地交易新稅制，與作為「持有稅」的房屋稅不同，性質屬交易稅，出售房地才須申報，有獲利得進一步繳稅，凡2016年後取得房地，出售時均得適用。
與房地交易舊制差異在於，需就房屋、土地出售所產生的實際收益一併課稅，為更健全的稅制設計，並自有一套適用稅率規定，並對「短期交易」課以35%或45%重稅。
二、房地合一2.0版與1.0版差異為何？
房地合一1.0版上路5年多，因應資金寬鬆氛圍下快速升溫的房市，2.0版預計今年7月1日上路，前後差異有4大重點。
1.拉長「短期交易」重稅期：由持有1年內出售課45%，延長至2年內，並將持有逾1年、未滿2年課35%規定，拉長為持有逾2年、未滿5年。
2.提高境內企業稅率：由原本出售房地一律課20%，改為需適用「短期交易」重稅，持有逾5年以上出售，稅率才能回到20%。
3.課徵對象納入預售屋：持有5年內出售都得適用重稅，在預售屋一般持有期間僅2至3年情況下，效果等於一網打盡，只要轉賣預售屋獲利，就得負擔35%或45% 稅負。
4.補足1.0版避稅漏洞：新增規定交易未上市櫃、未興櫃股票或出資額時，交易額度若超過總股份或總出資額的一半，且該公司股權或出資額50%以上是由國內房地構成，也得納入2.0版課稅，防堵假借公司股權移轉之名、行房地交易之實的避稅行為。
並訂定計算稅額時可減除的「土地漲價總數額」上限，及明訂未能提供費用證明文件情形，只能以成交價3%作為費用，上限新台幣30萬，避免有心人士藉墊高成本、費用避稅。
三、房地合一2.0版的適用範圍、上路時程？
2.0版適用範圍與1.0版一致，為2016年後取得房地，不過在上路日、也就是今年7月1日後出售案件，才須以2.0版課稅，若在7月前賣屋，仍可適用1.0版規定。2016年後取得、先前已出售並以1.0版課稅的交易案件，完全不受2.0版上路影響，不會回溯補稅。
四、房地合一2.0主要影響對象為何？對自住族是否有影響？
2.0版修法重點在打擊短期炒作獲利者，一般買房後長期持有的自住族，不受影響；若為自住房地持有並設籍超過6年出售，稅率僅10%，並有免稅額度400萬元。假設是因故需於同年買賣預售屋，只要沒獲利，也不會被課以重稅。
五、是否有特定出售房地情形，可排除適用「短期交易」重稅？
為避免傷及無辜，設有多項排除條款，例如個人、企業若因財政部公告的「非自願因素」出售持有期間5年以內房地，或以自有土地與營利事業合作興建房屋，5年內出售，均可適用20%稅率。
至於何謂「非自願因素」，現行僅就個人訂有6種排除情形，如因調職或非自願離職賣屋、無力償債遭強制執行房地、需出售房地負擔醫藥費等，後續財政部將針對企業、預售屋特性，訂定排除情形並對外公告。
此外，為避免影響房屋供給、都更進程，放寬建商興建房屋完成後首次出售房地，以及個人、營利事業參與都更或危老分回房地，在5年內第一次移轉登記，也可適用較低的20%稅率課徵。
六、房地合一2.0上路後，是否會產生稅損？
財政部評估，上路初期，交易量將下滑，造成所得稅淨稅損4.74億元，其中企業部分因稅率提高，營所稅將微增0.71億元，個人綜所稅則有稅損5.45億元；但以中長期觀察，稅收將緩步回升。
資料來源：
https://www.cna.com.tw/news/firstnews/202104090133.aspx



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此作品/影片/文章之創作者為 Freedum, LLC

主持人：楊應超
第一季－第8集：美國大選前的最後布局－外商投資銀行的觀點
節目直播時間：週五 14點
本集播出日期：2020.10.30

⏭ 章節：
00:00 頻道片頭
00:07 開場
00:39 節目片頭
00:57 美國大選前的最後布局–外商投資銀行的觀點
10:20 Q＆A：第七集地產投資–專業和業餘不一樣
17:47 Q＆A：REIT的地產投資可能會多交稅
22:46 Q＆A：好的物業管理公司很重要
35:52 請繼續提問：你活著不是為了工作，祝大家早日達到FIRE財務自由
37:31 節目片尾

📝 名詞補充：
1. Goldman Sachs：美國投資銀行高盛
2. Bank of America Merrill Lynch：美國銀行美林證券
3. Charles Schwab：美國嘉信理財集團
4. Stock Volatility：股市波動
5. GDP Growth：經濟成長
6. 2020 US GDP：US$22.32 trillion (2020 美國經濟預估：22.32兆美金)
7. GLDM：黃金ETF
8. Bob Brinker：美國有名的財經廣播節目主持人，現在已經退休
9. Clark Howard：美國有名的財經廣播節目主持人，現在每天3小時節目
10. Clark Stinks：節目提出主持人講錯的單元
11. Constructive Criticism：有建議性的批評
12. Complain but with solutions：可以提出問題但要同時提出解決方案
13. Cap Rate：現金收益率
14. Airbnb：提供短期出租房屋或房間的服務
15. REIT：Real Estate Investment Trust，不動產投資信託
16. Ordinary tax rate：普通薪水稅率
17. Capital gain tax rate：資本增值稅率
18. House Depreciation：房屋折舊抵稅
19. IRA：Individual Retirement Account，美國的個人退休免稅帳戶
20. 401K：美國公司提供的免稅退休帳戶
21. Geo-Arbitrage：用居住地點來賺差價，退休可以住比較便宜的地方
22. Annuity：退休保險年金
23. Whole Life Insurance：終身人壽保險
24. Term Life Insurance：定期壽險
25. Fine Print：合同下面備註很小字體的條款
26. Insurance Cash Value：保單裡面的現金值
27. Long Term Care Insurance：長期護理保險

📚 參考書訊：《財務自由的人生：跟著首席分析師楊應超學華爾街的投資技巧和工作效率，40歲就過FIRE的優質生活》 https://eslite.me/w24ad

#楊應超 #財務自由 #FIRE


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