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近年來高股息ETF持續獲得台灣投資人青睞，6月份將有20多檔ETF陸續接力除息，其中過去3年平均配息率中，以高達7.97%殖利率居首的【FH富時不動產】也將在6月22日進行今年第二次除息，預計每單位配發0.218元，殖利率高達6%左右。專家分析，FH富時不動產主要追蹤美國抵押權型REITs指數，看好
在美國房市持續火燙下，長線多頭仍可期待。
#非凡新聞 #ETF #除息 #00712 #配息率
最近跟在美國的朋友聊天，提到這波疫情對於房地產市場，帶來很不一樣的改變。不少人隨著WFH，紛紛離開市區，搬到郊區的大房子💒，造成郊區房價快速上升📈。
朋友跟我說，最近也在看房，在找比較大的空間，讓全家人待在家裡可以更舒適，一找到🏡就要趕快買下來，立刻搬。
我聽著朋友的分享，對照著台灣現在因為疫情，我也跟孩子在家關了好幾天，突然很能夠理解他的感受，不少人因為換屋需求，推升美國房市景氣過去一年創下2006年以來最旺的一年，可以說是14年來最熱🔥。
美國房市掀熱潮，身為投資人，當然不能錯過這波行情。我選擇的是 #富時不動產ETF(00712)，它是一檔 #抵押權型REITs，間接投資買房相關的放款或相關機構，
簡單來說，就是 #透過借錢給別人投資房地產，#來參與房市成長，你可以把它想像成 #房地產界的中租🏟。會選擇這檔，主要是看上它的兩大優點：
🎯#季季配息
這檔ETF價格很可親，一張目前價格1.5萬有找，每季都會配息，而且殖利率在市面ETF中算是很高，平均三年指數殖利率高達7.97% ，是全市場第一，2021年第二季將配發0.218元，在市面上的配息產品中可相當具有優勢，因此我把這檔作為長期投資一部分，每季為自己創造一筆額外的現金流。
🎯#房市長期看旺，它的 #管理費也比其他房地產基金低
而由於它是借錢給人去投資房地產，因此若未來房市景氣看好，借錢的人就會多，目前美國房市受到疫情讓大家出現新型態購屋需求，而出現供不應求，
加上隨著施打疫苗率會持續提升，整體經濟復甦可期，因此未來仍有相當好的成長性。而這檔相較於其他房地產基金，管理費相對低。
不過投資一定伴隨著風險，這檔的風險就是如果出現流動性危機，例如像金融風暴等系統性風險，可能會受到非常大的波動，
而它因為與美股連動，因此沒有漲跌幅限制，舉例來說，去年三月全球疫情爆發，它就大跌到7~9元，如果心臟不夠大顆的朋友，可能會嚇到，不過我當時抱持長期投資心態勇敢加碼，反彈後便嚐到息收與價差的甜頭😎。
因此，也建議有興趣的朋友，可以把這檔作為資產配置的一部分(👉注意！是一部分，而不是全部)，我自己個人是持有這檔在資金配置約1-2成比例，可以提高全年息收報酬率。
雖然00712沒有漲跌幅限制，面臨系統性風險會震盪比較劇烈，若你可以接受這樣的特性，主打作為長期資產配置的一部分，小小資金就可以參與美國房市榮景，每季領取息收，值得留意參考！
更多內容可以參考圖檔，或是到復華投信網站看看。
此篇文章與復華投信合作
復華金管家：投資人生一定要加的朋友
(警語：此篇文章為個人心得分享，不牽涉投資買賣建議，且本文提及的經濟走勢預測不必然代表本基金的績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。)
❤️【疫情下 學收息】【第二篇】【配息詳解~FH富時不動產ETF(00712)】【文末轉發+抽書】
6月12日 將抽出完成下列的3位幸運讀者致贈一本近期熱門財金書(可選書),: 金錢性格/快樂錢商/疫後大未來
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3 並留言 讀者對這一篇文章收穫 如: 文章清楚明白踏入收息資產
❤️本篇針對配息細項/直接投資進行分析:請讀者務必閱讀
想要複製貼上這檔產品的Knowledge,再多聽一次下方Podcast
FH富時不動產ETF(台股代碼00712)是目前台灣唯一一檔抵押權型REITs ETF，也是過去三年配息率最高的ETF，這篇文章帶領喜愛收息的讀者來認識這檔2020年配息率高達8.38% 的FH富時不動產ETF(台股代碼00712)*年度配息率：以當年度每單位配息金額除以當年度最後除息前交易日
❤️配息來源
FH富時不動產ETF屬於抵押型房貸REITs管理公司，這些公司主要是以不動產債券做為主要投資標的，由於旗下投資的不動產債券大部分由美國政府機構發行與擔保，違約風險較低，收益率也僅略高於政府公債，拿去借款其借款利率也低，這類抵押型房貸REITs會透過藉由將房債債券抵押給金融機構取得額外資金，並利用借入資金再投資的再融資操作再度抵押，借款出來槓桿投資，槓桿5-8倍以上賺取5-8倍數利差，簡單來說: 抵押型房貸REITs獲利來自於槓桿投資房貸債券扣除短期利率後的利差，並乘上倍數，這樣的結構也就是形成超高息的原因
❤️FH富時不動產ETF(台股代碼00712)歷史配息／配息頻率:第2季特別高
FH富時不動產ETF以每年2月5月8月11月結算三個月累計收息，並於每年3月6月9月12月發放當季配息，配息頻率為季配息
觀察一： 歷史各季配息金額變化
由於美國股利扣繳稅率達30%，FH富時不動產ETF的配息率會低於美股同類型抵押型REITs (美股代碼REM &MORT)，但由於ETF隔年會收到部分退稅，所以下表每年第2季配息金額會顯著高於其他各季配息金額(紅色配息金額)，觀察2020年度第2季配息金額為0.338元，顯著高於2020年第1季0.278元/第3季配息0.273元/第4季 0.173元，昨日公布2021年第2季配息金額0.218元 也高於2021年第1季0.173元
觀察二： 歷史股價之配息率
觀察配息當時股價換算之年配息率為0.31%-17.65%之間，由於配息有退稅因素，所以以4季加總平均配息率來觀察比較客觀，觀察下表累積4季加總平均配息率5.12%-10.16%，最近4季加總平均配息率7.89%也是目前台灣ETF最高配息率
讀者必須了解2020年其中兩次超過10%高配息率可能是因為當時股價處於低檔的緣故，目前股價已經漸漸回升，故我們觀察近幾年度配息金額，以目前股價換算才是讀者可以預期實際配息率*配息率：以各季度每單位配息金額除以各季度最後除息前交易日。資料來源:投信資料 MissQ整理
各期間報酬率(含息)
三個月 18.25%/六個月 42.13%/一年 63.85%/二年-10.78%/三年 1.25%
資料日期：2017/08/09–2021/04/30資料來源：投信月報 MissQ整理
觀察三： 歷史年度配息金額
觀察圖片三2018-2020年度每單位年度配息金額為1.783/0.941/1.062元，以2021/5/19股價14.20元換算年配息率12.56%/6.63%/7.48%，考量2020年後市場歷經疫情，抵押型REITs本身槓桿降低，以2019/2020配息金額來估計未來的配息是較為實際的，故讀者若在此時買進應該可以預期每單位配息接近0.941－1.062元，以2019/2020年配息金額，以2021/5/19股價14.20元換算年配息率分別6.63%/7.48%，但讀者必須注意:因為市場資金都在追尋高息資產，若未來股價持續走高，配息金額穩定的情況下，配息率將會下降
❤️配息相關稅負
由於FH富時不動產ETF配息是來自於海外標的屬於海外所得，若投資人海外所得低於100萬以下免稅且免併入綜所稅申報，海外配息相對台股股利在稅負上對高稅率投資人有很大的稅負誘因
❤️如何投資-FH富時不動產ETF(台股代碼00712)
投資的途徑分為兩類
第1類：若買賣的單筆數量少於500張（亦即50萬股），可在次級市場以市價買賣，交易方式與一般台股相同，可以透過台股的網路下單軟體或營業員聯繫，次級市場手續費千分之1.425，賣出有千分之一的交易稅。
第2類：若買賣的單筆數量為500張（亦即50萬股，申贖基數）或其倍數，除在次級市場以市價買賣外，亦可以透過該ETF的參與券商（臺銀證券、合作金庫證券、KGI凱基證券、富邦綜合證券、元大證券、永豐金證券、群益金鼎證券、兆豐證券、國票綜合證券、台新證券、玉山綜合證券、國泰證券）以當天結算淨值申購贖回，申購贖回手續費僅千分之一另外加上每一申贖基數手續費5000元，將會低於在次級市場的手續費千分之1.425(換句話說不用券商手續費及證交稅)
❤️結論
FH富時不動產ETF(台股代碼00712)以2020年年配息率8.38%是目前最高的債券ETF，高配息一方面來受惠於低利環境，抵押權型REITs賺取借低利投資長期債券的槓桿利差，另一方面也來自於因2020年股價調整使配息率提高，原始FH富時不動產ETF發行價格為20元，因為疫情後股價目前2021/5/19調整為股價14.20元，尚未回到疫情前點位，所以在同樣的配息金額下，配息率就相對被提高了，喜愛收息的讀者可以考慮趁股價相對便宜的情況下，鎖住較低的投資成本，布局這檔高收息ETF參與收息，但要注意此ETF內含財務槓桿本質屬於積極型投資資產，會受整體金融市場流動性風險/不動產抵押債券市場行情的影響，造成追蹤標的指數波動，則基金的投資績效也會跟著波動，投資前讀者需要衡量本身風險承受度，再進行投資。
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富時不動產ETF (00712) 為台股掛牌的配息王, 索羅斯基金2020年也投入這ETF 旗下資產不動產抵押債券 除了收息今年以來更上漲超過14% 配息+收息 有機會達2位數的報酬!
💡1:04 MissQ觀察這檔ETF/投資時機
💡3:21富時不動產ETF (00712) 基本介紹
💡3:55配息率高的原因
💡5:06 影響富時不動產ETF 漲跌的因素
💡7:06如何配息? 哪一季配的比較多? 相關稅賦
💡8:29 2020 疫情下重挫的原因
💡9:56 索羅斯基金2020年也投入不動產抵押債券大賺
#REITs#ETF#投資教學
你投資過房地產、ETF嗎？那你知道還有「REITs」這個選擇嗎？它的概念就像是把不動產的股份切割讓一般人用較少的資金也能投資，算是相對穩健地領股息標的，推薦給大家這個方法囉～：）
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00:00大家好～這次想分享「REITs」這個投資方法！
00:50RIETs是什麼？
01:55REITs有哪些種類？
03:42REITs的優缺點？
07:16蕾咪想知道～喜歡這個主題嗎？
08:09湊秒數Q&A～想問公司/工作室佔營業額多少？
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💡分享重點1:
REITs是甚麼 ? 台灣掛牌REITs有哪些
💡分享精華重點2:
投資REITs比不動產優勢是甚麼 ?
包租公獲利方程式=長期配息+增值
💡分享精華重點3:
台灣REITs過去年平均報酬8%-11%
台灣/國外不同調 :
為何2020年台灣REITs上漲13% 但美國REITs反而下跌?
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台灣reits配息 在 [心得] 台灣REITs - 看板Fund - 批踢踢實業坊 的美食出口停車場
最近手上的REITs配息
順手整理了些 台灣REITs 商品資料
貼給各位參考..
相較於國外的REITs Fund,
其中多半參雜了建商的股票
間接造成了波動性
再加上基金內扣成本,
是否適合長期持有,小的打個問號?
台灣的REITs(01001T~01008T) 非常偏重於租金收益
縱使殖利率不算高,
分離課稅對俺這種小戶沒啥好處
小的還是偏好部分持有
分散整體投資風險的同時
也實現<漫步華爾街>的建議資產配置 (目的?)
內含表格 附上網頁版連結
https://0rz.tw/eWDPR
===== 內文開始 =====
[楔子]
此月初,
投資組合中[定存型]的REITs 第一次除息
順手做了些相關整理...
[小字典] (摘錄自富邦網站)
REIT(不動產投資信託基金)？
REIT 是不動產證券化的一種，其基本架構就是將已具有穩定收益的不動產，變成小單位
化且具有流動性的有價證券，提供投資人一種嶄新的投資工具，讓投資人不需花費 高額
的資金投入但卻可以參與不動產收益；不持有實質之不動產標的，又可以獲得不動產市場
帶來之增值空間 ， 同時亦提供小額投資者投資地標性不動產之機會。
目前台灣股票市場中, 01001T~01008T為REITs
參考股價為 2010/03/03, 配息數據為2009資料
股票代號 名稱 成交價 每仟股配息金額 殖利率
01001T 富邦R1 11.00 443.38 4.03%
01002T 國泰R1 10.62 479.06 4.51%
01003T 新光R1 9.83 391.18 3.98%
01004T 富邦R2 10.27 396.69 3.86%
01005T 三鼎 7.84 371 4.73%
01006T 基泰SR 7.34 339.02 4.62%
01007T 國泰R2 10.45 417.12 3.99%
01008T 駿馬R1 7.40 415.78 5.62%
大多數隸屬國內大型金控集團 (國泰,富邦,新光)
可能是品牌知名度, 背後金主等加持下, 造就了偏高的股價?
至於發行機構與管理機構都是自家人...是不是好事? 見仁見智..
<歷史新聞>
2009年 金融海嘯期間..
新光集團因不堪虧損
標售於台北市信義區的新光中山大樓
結標結果出爐時
新光R1 以溢價15%的金額壓倒眾多壽險業者拔得頭籌
(https://www.nownews.com/2009/03/30/91-2429906.htm)
不知當初的新光R1投資人做何感想?
帶回基本面
對REITs而言, 基本的觀察項目為
1. 租金來源:承租率
2. 標的穩定/成長性
3. 標的風險分散性
01008T駿馬,
原承租屋大戶中鼎集團撤出 (印象是自己蓋去了?)
造成承租率下滑, 縱使具最高的殖利率亦乏人問津?
小結>
[優點]
1. 穩定收益 配息波動不大
[缺點]
1.殖利率與高股息個股相較不高
2.交易量不大,具流動性風險
[其他]
1.分離課稅計算與一般股票配息不同
REITs在國際間發展較為成熟,
REITs基金也屢見不鮮
然基金內容中, 並不純然是穩定配息的不動產標的,
部分含了建設公司的股票
也間接造成了淨值的波動..
再加上基金的基本管理成本的內扣,
種種因素, 適不適合長期持有?有待時間驗證..
===== End =====
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 114.24.95.229
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