ปรากฏการณ์ “Social Finance” เมื่อสังคมมีอิทธิพล ต่อการลงทุน /โดย ลงทุนแมน
ก่อนหน้านี้ ใครหลายคนคงได้เห็นราคาสินทรัพย์ต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นคริปโทเคอร์เรนซี อสังหาริมทรัพย์ดิจิทัล หรือของสะสม มีราคาที่พุ่งสูงขึ้นมาอย่างไม่น่าเชื่อ
และสามารถพลิกชีวิตจากคนไม่มีอะไร ให้กลายเป็นเศรษฐีในชั่วข้ามคืน
บางสินทรัพย์สร้างผลตอบแทนถึง 40 เท่าภายใน 4 เดือน
และแม้ว่าจะมีมูลค่าเพิ่มมามากขนาดนี้ ก็ยังมีผู้คนอีกมากมาย
ที่แห่กันเข้ามาซื้อและไม่มีท่าทีว่าจะแผ่วลงเลย
แม้แต่ของเล่นของสะสมเอง เช่น Bearbrick ของสะสมรูปร่างหมี
ก็เคยถูกประมูลสูงสุดที่ราคา 6 ล้านบาท หรือแม้แต่การ์ด BNK48 วงเกิร์ลกรุ๊ปไทย บางใบก็มีราคาซื้อขายกันเกินกว่า 4 แสนบาท
เหตุการณ์เหล่านี้เกิดขึ้นได้อย่างไร และมีความสำคัญขนาดไหน ?
ลงทุนแมนจะเล่าให้ฟัง
╔═══════════╗
Blockdit เป็นแพลตฟอร์ม สำหรับนักอ่าน และนักเขียน
ที่มีผู้ใช้งาน 1 ล้านคน ลองใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อได้ไอเดียใหม่ๆ
แล้วอาจพบว่าสังคมนี้เหมาะกับคนเช่นคุณ
Blockdit. Ideas Happen. Blockdit.com/download
╚═══════════╝
ก่อนอื่นต้องเข้าใจก่อนว่ามนุษย์นั้นเป็นสัตว์สังคม
ซึ่งชอบปฏิสัมพันธ์กับผู้คนรอบข้าง
ส่วนใหญ่เราก็มักจะแลกเปลี่ยนความคิดเห็นกันตั้งแต่เรื่องชีวิตประจำวัน
ศาสนา การเมือง สุขภาพ จนไปถึงเรื่องต่าง ๆ มากมาย
และการปฏิสัมพันธ์กับสังคมนี้เอง ก็ได้หล่อหลอมความคิดของผู้คนออกมา
หัวข้อการลงทุนและการเงินเองก็เป็นหนึ่งในนั้น
ที่ปัจจุบันได้กลายเป็นหัวข้อที่ใครหลายคนนิยมพูดคุยกัน
ซึ่งเมื่อคนยิ่งพูดถึงมากขึ้น ก็ยิ่งทำให้มีคนสนใจมากขึ้นตามไปด้วย
จนนำไปสู่ชุมชนสังคมลงทุนขึ้นมา
จากการตัดสินใจด้านการลงทุนของคนคนหนึ่งหรือกลุ่มกลุ่มหนึ่ง
ส่งผลกระทบให้ผู้คนอื่น ๆ ที่อยู่ในสังคมเดียวกัน มีแนวโน้มลงมือทำตาม
ปรากฏการณ์นี้เรียกว่า “Social Finance” นั่นเอง
Social Finance เป็นคำที่ใช้อธิบายถึง ในบางครั้งการที่เราลงทุนตามผู้อื่น ซึ่งก็ไม่จำเป็นว่าเราจะสนใจเรื่องกำไรหรือผลตอบแทนเสมอไป
เพราะบางคนเลือกทำตามคนอื่นเพียงเพื่อรู้สึกได้เป็นส่วนหนึ่งของสังคมนั้น ๆ
เพื่อที่จะนำไปพูดคุย แลกเปลี่ยน หรือเผชิญประสบการณ์ร่วมกันกับผู้อื่น
เช่น Dogecoin หรือเหรียญหมาชิบะ ที่กำลังเป็นกระแส
ที่ใครหลายคนเริ่มต้นซื้อเพียงเพราะความเฮฮาเท่านั้น
แต่เมื่อมีคนจำนวนมากซื้อ และให้คุณค่ากันเองในชุมชนของตน
ก็ส่งผลให้ราคาเหรียญสูงขึ้นอย่างเช่นทุกวันนี้
อีกตัวอย่างหนึ่งก็คือ NFT เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลประเภทหนึ่งที่กำลังมาแรง ซึ่งยึดหลักว่าคนที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์จะมีหนึ่งเดียว และสามารถพิสูจน์ได้
ซึ่งหนึ่งใน NFT ที่เป็นมีมเด็กผู้หญิงที่กำลังยิ้มอยู่หน้าบ้านที่ไฟไหม้
ก็เพิ่งถูกประมูลไปเมื่อวันก่อน ด้วยมูลค่าสูงถึง 14 ล้านบาท
นอกเหนือจากวงการคริปโทเคอร์เรนซีแล้ว
วงการหุ้นก็เช่นกัน ในปีนี้ก็คงหนีไม่พ้น หุ้นที่ชื่อว่า “GameStop”
ซึ่งก็ถือเป็นอีกเหตุการณ์หนึ่งที่อธิบายด้วยเรื่อง Social Finance ได้เป็นอย่างดี
ก่อนหน้านี้ GameStop บริษัทร้านขายเกมในสหรัฐฯ ที่กำลังซบเซา
มีราคาหุ้นอยู่ที่เพียง 1,200 บาทต่อหุ้น
ซึ่งหลังจากที่มีคนโพสต์ข้อความเชียร์หุ้นลงในเว็บไซต์ Reddit หรือพันทิปของชาวอเมริกัน
โดยมีใจความว่า “หุ้นตัวนี้ยังมีราคาที่ถูก มีโอกาสขึ้นต่อได้อีกเยอะ และการซื้อหุ้นจะทำให้เหล่า Hedge Fund ที่คอยเอาเปรียบเรานั้นขาดทุนย่อยยับ”
เพียงเท่านี้ก็ส่งผลให้ผู้คนเข้ามาแห่ซื้อ
จนทำราคาสูงสุดที่ 15,000 บาทต่อหุ้น
คิดเป็นผลตอบแทนเกินกว่า 10 เท่า ภายในระยะเวลาไม่กี่วัน
และหากใครบางคนบอกว่า เพราะราคายังต่ำกว่ามูลค่าที่ควรจะเป็น คนเลยเข้ามาซื้อกัน
ก็ดูไม่น่าจะเป็นไปได้ เพราะราคาในปัจจุบันมากกว่าราคาในช่วงที่กิจการรุ่งเรืองมากที่สุดไปไกลแล้ว
แต่หากยังคิดว่าทั้ง 3 เรื่องนี้อาจเป็นเรื่องบังเอิญ
เราก็ต้องไปดูงานวิจัยประกอบด้วย
มีนักวิจัยกลุ่มหนึ่งได้ทำการศึกษาครอบครัว 7,500 ครัวเรือน
พบว่ากลุ่มครอบครัวที่มีนิสัยชอบเข้าสังคมมีแนวโน้มลงทุนในตลาดหุ้น
มากกว่าครอบครัวที่ไม่ชอบเข้าสังคม
นอกจากนี้ยังมีการสำรวจเชิงลึกขึ้นไปอีก
ก็พบว่าหากครอบครัวไหน ลงทุนในหุ้นตัวใดตัวหนึ่งเพิ่มอย่างมีนัยสำคัญ
เพื่อนบ้านก็มีแนวโน้มที่จะลงทุนเพิ่มในระดับเดียวกัน..
ซึ่งงานวิจัยนี้ก็สามารถพิสูจน์ได้ว่า “สังคมมีอิทธิพลต่อผู้คนด้านการลงทุนจริง ๆ”
ถ้าหากถามว่าทำไมเหตุการณ์เหล่านี้จึงเกิดขึ้นเยอะมากในเวลานี้
ส่วนหนึ่งก็ต้องบอกว่าเพราะเทคโนโลยีในปัจจุบัน
ที่ได้ทำให้การสื่อสารของเรา รวมถึงการซื้อขายสินทรัพย์ง่ายและรวดเร็วขึ้น
จากแต่เดิม จะต้องทำการสั่งซื้อขายผ่านการโทรคุยกับโบรกเกอร์
แต่ตอนนี้เราสามารถกดซื้อขายผ่านโทรศัพท์ได้เลยและมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำอีกด้วย
จึงทำให้คนสมัยนี้ตัดสินใจลงทุนง่ายขึ้น
อีกส่วนก็คือ ค่านิยมของผู้คนที่เปลี่ยนไป
จากแต่ก่อน เรื่องการลงทุนยังไม่ได้เป็นหัวข้อที่พูดคุยกันในสังคม
แต่ปัจจุบันการพูดคุยแลกเปลี่ยนเรื่องการลงทุนมีให้เห็นทุกที่ทุกแห่ง
ทั้งโลกออฟไลน์และออนไลน์ เช่น Facebook, Twitter หรือ Blockdit ก็ตาม
และยังมีสื่อต่าง ๆ ที่เสนอเรื่องราวการลงทุนที่น่าตื่นตาตื่นใจอยู่ตลอดเวลา
จึงไม่ใช่เรื่องแปลกอะไร ว่าทำไมสังคมจึงมีอิทธิพลกับการลงทุนของเราได้มาก
หากให้ยกเหตุการณ์ในอดีตที่เห็นได้ชัด
ก็คงไม่พ้นวิกฤติฟองสบู่ดอตคอม
เมื่อผู้คนต่างพากันซื้อหุ้น เพียงเพราะมีชื่อดอตคอมต่อท้าย
ซึ่งช่วงนั้นเอง หุ้นเหล่านี้ก็ให้ผลตอบแทนมหาศาล
จึงเกิดการส่งต่อความเชื่อว่าหุ้นจะสามารถขึ้นไปได้อีกเรื่อย ๆ
และแม้ว่าราคาหุ้นบางตัว ณ ขณะนั้นจะมีมูลค่าบริษัทต่อกำไร
หรือ P/E ถึง 3,000 เท่า แต่ผู้คนก็ยังเข้ามาซื้อจนมองข้ามตัวเลขเหล่านี้ไปเลย
ซึ่งเรื่องดังกล่าวก็ได้ส่งผลให้ผู้คนคิดว่าการประเมินมูลค่าแบบดั้งเดิมไม่น่าจะสามารถใช้ได้อีกต่อไป
ผลลัพธ์ต่อมาที่เรารู้กันก็คือ
มันก็ได้นำไปสู่เหตุการณ์ฟองสบู่แตก
ราคาหุ้นทั้งหลายกลับมาสู่ความเป็นจริงที่โหดร้าย
ก็เป็นสิ่งที่เราควรระวังไว้
เพราะบางครั้งผลตอบแทนสินทรัพย์บางอย่างที่ดูดีในช่วงเวลานั้น
อาจไม่ได้มาจากพื้นฐานที่ดีหรือราคาที่เหมาะสม
สิ่งสำคัญที่สุดสำหรับการลงทุน จึงเป็นการเข้าใจในสิ่งที่เราลงทุนอย่างแท้จริง
เพื่อที่เราจะไม่ปล่อยให้ความคิดของเราถูกครอบงำจากสังคม
และส่งผลให้เราอยู่รอดปลอดภัย ในวันที่สังคมหมดความนิยมในเรื่องนั้น..
╔═══════════╗
Blockdit เป็นแพลตฟอร์ม สำหรับนักอ่าน และนักเขียน
ที่มีผู้ใช้งาน 1 ล้านคน ลองใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อได้ไอเดียใหม่ๆ
แล้วอาจพบว่าสังคมนี้เหมาะกับคนเช่นคุณ
Blockdit. Ideas Happen. Blockdit.com/download
╚═══════════╝
ติดตามลงทุนแมนได้ที่
Website - longtunman.com
Blockdit - blockdit.com/longtunman
Facebook - facebook.com/longtunman
Twitter - twitter.com/longtunman
Instagram - instagram.com/longtunman
Line - page.line.me/longtunman
YouTube - youtube.com/longtunman
Spotify - open.spotify.com/show/4jz0qVn1AL7tRMHiTvMbZH
Apple Podcasts - podcasts.apple.com/th/podcast/ลงท-นแมน/id1543162829
Soundcloud - soundcloud.com/longtunman
References
-หนังสือ The Psychology of Investing โดย John R. Nofsinger
-https://www.economist.com/finance-and-economics/2021/02/25/the-prices-of-sports-cards-and-odd-collectibles-are-booming-too
-https://www.cnbc.com/2021/01/27/hedge-fund-targeted-by-reddit-board-melvin-capital-closed-out-of-gamestop-short-position-tuesday.html
-https://www.businessinsider.com/what-is-dogecoin-2013-12
-https://www.thebangkokinsight.com/6404/
-https://amuse.vice.com/en_us/article/a38vdb/best-selling-bearbrick
reddit economics 在 The Economist - It's more popular than Reddit, Netflix and... 的美食出口停車場
It's more popular than Reddit, Netflix and Instagram, yet it defies the Silicon Valley recipe for success. How did Wikipedia get so big? ECONOMIST.COM. How ... ... <看更多>