🚨行政院劃定《洗錢防制法》，加密貨幣業界該如何因應？三個實例分析：
《加密貨幣交易所洗錢風險：以 Coinbase, LocalBitcoins, MorphToken為例，論 XREX 反洗錢機制》一文，帶大家進入加密貨幣反洗錢分析的世界。
透過三個實例（Coinbase、LocalBitcoins、MorphToken），分享 XREX 的經驗
🔹[實例一：Coinbase]（剛於納斯達克掛牌上市）
1️⃣ 出入金的最大對象，都是幣安，表示雙方金流的乾淨度，將彼此牽連。
2️⃣ 入金的第三大來源是火幣，第六大來源是 OKEx。（這代表什麼呢？中國用資金的入金很多？）
3️⃣ 數位貨幣出入金第五大來源，都是造市商 Cumberland，同時，造市商與服務商，佔入金的 11.59% 與出金的22.16%，表示 Coinbase 上機構投資人交易比例很重。
4️⃣ 數位貨幣出金的第二大對象，是神秘的「OTCTrader014」，但此單位卻不在前十大入金榜上。
5️⃣ 支援隱私幣
支援隱私幣，必定增加 Coinbase 在反洗錢方面執行的困難度與風險指數。
6️⃣ 支援法幣
Coinbase 是一家「法幣交易所」，圖中可看出，CipherTrace 可以目前紀錄了 Coinbase 有跟五家傳統銀行合作，點進去，可以看到每一家傳統銀行的詳細資料、Coinbase 的帳號、以及 SWIFT 代碼等。這些資訊，對於法幣反洗錢的分析工作，非常有用。
7️⃣ KYC 執行嚴格
在下方的平台截圖可以看到，Coinbase被標示為綠燈，代表其KYC的執行程度嚴格。
8️⃣ 金流往來對象單純
🔹[實例二：LocalBitcoins]（高風險）
🔹[實例三：MorphToken]（高風險）
🔹[實例四：XREX]
🚨行政院洗錢防制法第五條，台灣數位貨幣業者應如何應對？
業者必須了解：
一、 金融犯罪防治是國際性準則，台灣行政院一定也得要遵循。
二、 即使行政院尚未規範，相關業者若不做好 KYC與反洗錢機制，很容易被像 CipherTrace 這樣的反洗錢資料庫及各大交易所，標示為高風險平台，往後將成為主流合規平台的拒絕往來戶，使用者從平台出金（提出）的數位資產，將被認定為高風險資產而遭拒收，甚至收後凍結。
三、 國際實名制、KYC、反洗錢的重點在於：恐怖組織、國際制裁、政治人物、犯罪、詐騙、槍枝毒品、人口販賣等，一但讓不法數位貨幣進入平台，則必定將花許多時間與各國檢調單位配合，除了龐大的時間成本，甚至有平台被查封的風險。
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okex 詐騙 在 [交易] 如何驗證交易所的真實性？ - 看板DigiCurrency 的美食出口停車場
加密貨幣的小白，最近因爲朋友的關係而接觸了比特幣，朋友說要帶著我搬磚做價差，朋
友要我先兑換1000-3000美金，但是因為害怕，所以我只先兑換了100美金，朋友的操作方
式是在幣安購買USDT後，再到https://h5.minecoin.ai 這個海外的交易所賣出，我現在
有
354的USDT，我想提領出來，但是朋友說這樣劃賺來劃轉去的，還不夠手續費，這個交易
所不在前十大的排名中，請問我該如何驗證這個交易所的真實性呢？謝謝各位前輩。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.53.33.157 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1618107012.A.462.html
※ 編輯: to700929 (27.53.33.157 臺灣), 04/11/2021 10:10:40
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